Mr. Balticmustache investicinis portfelis

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Vartotojo avataras
Mr. BM.
Patyręs Mustachian
Pranešimai:726
Užsiregistravo:Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 29
Gavo patiktukų: 83
Re: Mr. Balticmustache investicinis portfelis

Standartinė Mr. BM. » Tre Rgp 12, 2020 3:47 pm

2020 Liepa

1. ETF. Nors šį kartą mėnesio apžvalgą parašyti vėluoju, realiai niekas nepasikeitė. Liepos mėnesį toliau pildžiau portfelį ir nupirkau papildomus 6 vnt. iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) už 319.5€. Kainų neseku, bet mėnesio gale pažiūrėjęs matau, jog jos tik truputį svyruoja. Matyt investuotojai laukia rudens, stebi situaciją dėl COVID-19 viruso. Dar šį mėnesį gavau dividendus iš turimo obligacijų ETF. Už turimus du vienetus gavau 0.52€, tačiau 0.05€ nuskaitė Degiro. Kas dar nežino, tai pasirinkus Degiro custody account'ą, už dividendus yra paimami 3%. Kadangi daug dividendinių ETF neplanuoju, tokios sąlygos tiko. Bendrai ši portfelio dalis ūgtelėjo ir šiai dienai turiu +8.75% metinio prieaugio (11.75% iš viso).

2. P2P. Toliau nereinvestuoju grįžtančių pinigų, todėl portfelis mažėja ir santykinai daugėja vėluojančių paskolų kiekis. Tačiau pagal planą, nuo 2021 Sausio vėl pradėsiu didinti arba bent jau palaikyti šią portfelio dalį. Visgi džiugina tai, jog COVID-19 bent jau iki šiol šios srities visiškai nepaveikė, pajamingumas išliko stabilus tiek Paskolų Klube, tiek Finbee. Liepą per abi platformas gavau +65.93€ įplaukų, kai portfelio dydis buvo 6265.15€. Dvylikos mėnesių pajamingumas išlieka stabilus, t.y. +13.12%. .

3. Kita. Liepą šioje pozicijoje buvo visas įdomumas. Du dalykai. Pirma, tai pagaliau, po dviejų mėnesių užmaršties, sugebėjau įsigyti papildomų Baltic Horizon vienetų už iš P2P grįžtančius pinigus. Bendra vertė šiai dienai yra 848.12€, kai sumokėta buvo 874.45€. Kol kas minusas, nes visgi didesnė dalis buvo pirkta prieš prasidedant COVID-19 kritimui. Antras dalykas, tai metalų ralis. Jau ilgą laiką nepildžiau portfelio metalais, tačiau jie šį mėnesį šovė į viršų taip, kaip nesitikėjau. 1kg sidabro dar prieš mėnesį buvo vertas ~530€, šiandien jau 702€. Taip, tai +32% kylimas. Auksas pabrango ne taip stipriai, tačiau irgi per keletą mėnesių pakilo nuo 1950€ iki 2150€. Atrodytų turėčiau parduoti ir fiksuoti pelną, tačiau tą darysiu, jeigu Sidabras kainuos 900€, o auksas 2350€. Kodėl? Nes ši pozicija yra perkama ilgam, kaip vertės išsaugojimo ir portfelio stabilumo užtikrinimo priemonė. Tačiau turiu mini išimtį, jeigu kaina kyla smarkiai, dalį pozicijos galiu parduoti, ir už ją nupirkti kitų finansinių priemonių.

Bendra portfelio vertė 14 717.31€ arba +595.36€ nuo praeito mėnesio. Visai nejučiomis artėju prie 15 000€. Beje, jeigu atkreipsite dėmesį į pozicijų pasiskirstymą portfelio lentelėje dešinėje, tai nuo 100% P2P prieš metus, dabar portfelis jau yra sudarytas iš ETF, P2P ir KITA po maždaug lygiai.
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: BALTICMUSTACHE INVESTICIJŲ PORTFELIS. 2021 APŽVALGA.

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Patyręs Mustachian
Pranešimai:726
Užsiregistravo:Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 29
Gavo patiktukų: 83

Standartinė Mr. BM. » Tre Spa 07, 2020 9:43 pm

2020 Rugpjūtis-Rugsėjis

Rugpjūtį atostogavome, tad nusprendžiau pailsėti ne tik nuo darbų, bet ir nuo rašymo. Gal neturėčiau sakyti, bet buvo tikrai gera :) Kita vertus, per du mėnesius prisikaupė nemažai naujienų. Ir visai įdomių.

1. ETF. Ši portfelio dalis su lyg kiekvienu mėnesiu tampa vis nuobodesnė. Žinau kad taip turi būti, tačiau erzina, nes nėra ką naujo parašyti. Tiesiog investuoju įprastinę mėnesinę 300€ sumą, o jeigu mano prisijungimas prie brokerio sutampa su didesniu fondų vertės kritimu, nuperku už 2x sumą. Pastaraisiais mėnesiais pirkau iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) bei papildžiau iShares Core MSCI Europe UCITS ETF poziciją. Dabar ETF portfelis yra vertas 5361.64€, o nuo investavimo pradžios turiu +12.04% (TTWRR). Įdomesnė žinia ta, jog gavau žinutę iš Degiro, jog iki gruodžio 1d. privalau uždaryti sąskaitą pas juos. Tiesiog pasikeitė jų taisyklės ir jie lengva ranka pasakė atia atia. Kadangi turėjau asmeninį CEO patikinimą, kad galėsiu naudotis jų paslaugomis neribotą laiką, gavau išimtį ir galiu naudotis brokeriu toliau. Bet gerai pagalvojau ir nusprendžiau išeiti pats. Kokio velnio man toks brokeris? Vistiek tik laiko klausimas. Tai vat, pradėjau ieškoti naujo brokerio, bandau visus iš eilės ir skubiai brandinu 2021 ETF brokerio straipsnį.

2. P2P. Prieš priimdamas sprendimą sumažinti šią portfelio dalį, tikėjausi, jog rezultatai stipriai suprastės. Suprastėjimas būtų logiškas, nes senosios paskolos vis labiau vėluoja, atsiranda naujų vėlavimų, o šviežių paskolų atsvaros nėra. Tačiau net ir mažinant portfelį, ROI išlieka stabilus, bendras vėluojančių paskolų skaičius pastaruosius kelis mėnesius net mažėja. Didėja tik 90+ dienų vėlavimai, kas yra visiškai suprantama. Kaip elgiasi jūsų P2P portfeliai pastaruosius 6 mėnesius? Labai įdomu ar man vienam vyksta tokie stebuklai. Šiai dienai portfelis vidutiniškai generuoja +12.93% srautą. Paskutinį mėnesį buvo gauta +63.44€.

3. KITA. Na, spėkite ką nusipirkau šiai pozicijai? Teisingai, nusipirkau truputį Igničio. Kadangi su ETF nuobodoka, tai su šia portfelio dalimi leidžiu sau pažaisti ir paeksperimentuoti. Nors tai bus tik 10% porfelio, tačiau čia matyt vyks 90% veiksmo. Ignitį pirkau daug nesidomėdamas, perskaičiau tik prospektą. O argumentai tik keli: Ignitis yra šioks toks monopilininkas, o pastarieji uždirba. Galbūt pasidalins ir su investuotojais dividendų pavidaulu. Na ir šiaip, norisi, jog vietinė rinka būtų stipresnė bei likvidesnė, tai tiesiog prisidedu. Kol kas veiksmai šioje portfelio dalyje tik pirkimas, tačiau planas yra šiek tiek pasimokyti aktyvesnio investavimo ar prekybos. Jeigu bus susidomėjimas iš skaitytojų, pasidalinsiu ką step by step skaitau bei prekiauju. Galiu išduoti paslaptį, pradėjau nuo klasikos ir dar kartą skaitau Protingą Grahamą.

Apskritai portfelis auga gerokai lėčiau nei norėčiau. Bet didžiausi pinigų resursai dabar nukreipti į NT makles. Per 9 šių metų mėnesius networth padidinome nuo +170k iki maždaug +260k. Pardavus viską, būtume jau daugiau nei pusiaukėlėje iki tikslo.

Visgi portfelio bendra vertė šiai dienai yra 15518.9€. Nuo praeitos apžvalgos +801.59€.
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: BALTICMUSTACHE INVESTICIJŲ PORTFELIS. 2021 APŽVALGA.

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Patyręs Mustachian
Pranešimai:726
Užsiregistravo:Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 29
Gavo patiktukų: 83

Standartinė Mr. BM. » Sek Gru 13, 2020 4:22 pm

2020 Lapkritis

Geriau vėliau, nei niekada – taip galvoju apie rašymą po keletos mėnesių pertraukos. Gera žinia bent jau ta, kad investavimas daug laiko nereikalauja, tad pastaraisiais mėnesiais ir toliau didinau portfelį.

1. ETF. Kaip jau dauguma žinote, Degiro nusprendė uždaryti sąskaitas visų, kurie reziduoja Lietuvoje. Dariausi gana gilią analizę apie brokerių pasirinkimus, atsidariau nemažai sąskaitų ir galiausiai nusprendžiau pasirinkti Interactive Brokers per Tradestation. Kadangi pas šį brokerį planuoju užsibūti ilgiau, iškart registravau sujungtą sąskaitą su Mrs. BM (paprastesnis paveldėjimas ir pan.). Užuot perkėlęs ETF vienetus, nusprendžiau juos parduoti bei iškarto perpirkti iš naujo jau Interactive Brokers platformoje. Priežastys dvi: (1) Degiro komunikacija lėtoka ir nebuvo aišku kokie tiksliai bus perkėlimo mokesčiai, (2) kapitalo prieaugis buvo ~500€, kas iš principo reiškia, kad pasinaudojau lengvata kapitalo prieaugiui. Pardavęs visas pozicijas pirktas nuo 2019 vasaros fiksavau 599.81€ pelną, tad mokesčius mokėsiu nuo 99.81€. Tą pačia dieną į IB sąskaitą jau buvau pervedęs sumą, kad atpirkti visas pozicijas už panašią. kainą. Šiai dienai IB yra 7005.89€ vertės ETF fondai bei +18.26%(TTWRR) prieaugis nuo 2019 vasaros. Detaliau su portfelio pasiskirstymu galite susipažinti čia.

2. P2P. Palengva pradėjau reinvestuoti pinigus į P2P, o tiksliau Paskolų Klubą. Paskutiniai 700-800€ buvo investuoti į A bei A+ reitingo paskolas su mažesnėmis palūkanomis. Statistiškai paskutinį mėnesį ROI sumažėjo, nes naujai suinvestuotos paskolos dar nepradėtos grąžinti. Dabar portfelis yra 6520.54€ dydžio, o metinis pajamingumas – +12.78%. Jau kartojuosi, bet per šiuos nestabilius metus P2P rinka „dirba“ stebinančiai ir generuoja stabilią grąžą.

3. KITA. Čia pasikeitimų nebuvo, išskyrus tai, kad Baltic Horizon išmokėjo neblogus dividendus. Nors ir reikia mokėti mokesčius nuo išmokamų dividendų, bet kuo toliau, tuo labiau juos mėgstu. Ateityje planuoju pajamingumą portfelyje stiprinti. Jeigu bendrai, tai šią portfelio dalį iki šiol pildžiau iš P2P grįžtančiais pinigais, tačiau grįžtančių pinigų nebėra (reinvestuoju), tad ko gero nuo 2021 metų didinsiu mėnesio investuojamą sumą nuo 300€ iki 600-800€. Prie jau 300€ skirtų ETF'ams pridėsiu dar papildomus 200€, bei 300€, kuriuos skirsiu KITA portfelio daliai.

Tikiuosi, jog 2021 metais portfelio augimas įgaus šiek tiek rimtesnį pagreitį. Planuose taip ir yra, bet per anksti jais dalintis nesinori. Po to ateina kiaulystės dėsnis ir viską sujaukia.

Šiai dienai portfelio vertė yra 17195.32€. Nuo praeitos apžvalgos +1676.42€. Didesnis nei įprasta (~300€/mėn.) augimas yra todėl, kad pastaruoju metu atliko šiek tiek daugiau laisvų eurų. Nemėgstu sąskaitoje gulinčių pinigų, tad nepaisant to, jog akcijų rinka yra istorinėse aukštumose, vistiek pinigus investuoju.
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: BALTICMUSTACHE INVESTICIJŲ PORTFELIS. 2021 APŽVALGA.

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Patyręs Mustachian
Pranešimai:726
Užsiregistravo:Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 29
Gavo patiktukų: 83

Standartinė Mr. BM. » Tre Sau 05, 2022 9:41 pm

Kadangi gavosi gana ilgas tekstas, tai pridedu nuorodą už 2021m. dėl testinumo ir čia:

https://balticmustache.lt/balticmustach ... -apzvalga/
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: BALTICMUSTACHE INVESTICIJŲ PORTFELIS. 2021 APŽVALGA.

Užrakinta