Turto klasės portfelyje

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Vartotojo avataras
Stoic
Mustachian
Pranešimai:223
Užsiregistravo:Ket Vas 28, 2019 2:44 pm
Išsiųsta patiktukų: 143
Gavo patiktukų: 9
Re: Turto klasės portfelyje

Standartinė Stoic » Tre Bal 15, 2020 7:12 pm

poklius rašė:
Tre Bal 15, 2020 6:49 pm
Stoic rašė:
Tre Bal 15, 2020 6:23 pm
poklius rašė:
Tre Bal 15, 2020 2:35 pm
Jei per ateinančius 10metų nežadi išeiti į pensija, 100% dėk į FTSE All-World ir nesuk galvos. Ateinantys keletą metų gali būti geriausi metai pradėti invesutuoti per pastarąjį dešimtmetį.
Linkstu pritarti. Variantas tinkamas, jei nežadi investuoti laiko domėtis, mokytis, analizuoti. Mano paties portfelis iš esmės tokiu principu kolei kas grįstas.
Galima pagalvot, kad skirdamas laiką mokymuisi ir analizavimui uždirbsi daugiau nei tas fondas. Matyt, ne tą turėjai omeny, bet naujokam verta paminėt, kad aplenkti indeksą, mums, working class heros, yra kaip iki mėnulio.
Labai puikus komentaras. ,,Galima pagalvot, kad skirdamas laiką mokymuisi ir analizavimui uždirbsi daugiau nei tas fondas." - šitą gali naudot kaip savo parašą :D Labai teisingai.

Dr.Robert
Mustachian
Pranešimai:158
Užsiregistravo:Pen Vas 14, 2020 8:01 pm
Išsiųsta patiktukų: 2
Gavo patiktukų: 33

Standartinė Dr.Robert » Ket Bal 16, 2020 7:27 am

poklius rašė:
Tre Bal 15, 2020 2:35 pm
Jei per ateinančius 10metų nežadi išeiti į pensija, 100% dėk į FTSE All-World ir nesuk galvos. Ateinantys keletą metų gali būti geriausi metai pradėti invesutuoti per pastarąjį dešimtmetį.
Arba dar geriau, developed world indeksas, TER 0,12 vs 0,22, o ir grąža per daug nesiskiria, net didesnė developed.

https://www.justetf.com/uk/etf-profile. ... 00BK5BQV03
"The best time to plant a tree was 20 years ago. The second best time is now." - Same with investing.

Vartotojo avataras
DariusA
Mustachian
Pranešimai:293
Užsiregistravo:Tre Kov 18, 2020 4:29 pm
Išsiųsta patiktukų: 32
Gavo patiktukų: 29

Standartinė DariusA » Ket Bal 16, 2020 9:52 am

pagal tą nuorodą https://portfoliocharts.com/portfolio/portfolio-matrix/ Total stock market portfelis (kas matyt atitiktų investavimą į jūsų nurodytą ETF) pagal Average return iš tiesų yra pirmoje vietoje, bet pagal visus kitus rodiklius - paskutinėje... Kažkaip neramu :)

poklius
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:104
Užsiregistravo:Sek Bir 02, 2019 2:29 pm
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 15

Standartinė poklius » Ket Bal 16, 2020 10:48 am

DariusA rašė:
Ket Bal 16, 2020 9:52 am
pagal tą nuorodą https://portfoliocharts.com/portfolio/portfolio-matrix/ Total stock market portfelis (kas matyt atitiktų investavimą į jūsų nurodytą ETF) pagal Average return iš tiesų yra pirmoje vietoje, bet pagal visus kitus rodiklius - paskutinėje... Kažkaip neramu :)
Taip, Total Stock Market yra 100% amerikos stokai. Didžiausi svyravimai, bet ir graža geriausia buvo. Dėl to ir sakau, jei per artimiausia dešimtmetį nežadi parduot, dzin tie 30-50% kritimai. Nesiūlyčiau visko merkt vien tik į ameriką, bet jei jaunas, 100% stokai.

Vartotojo avataras
DariusA
Mustachian
Pranešimai:293
Užsiregistravo:Tre Kov 18, 2020 4:29 pm
Išsiųsta patiktukų: 32
Gavo patiktukų: 29

Standartinė DariusA » Ket Bal 16, 2020 11:05 am

poklius rašė:
Tre Bal 15, 2020 2:35 pm
Jei per ateinančius 10metų nežadi išeiti į pensija, 100% dėk į FTSE All-World ir nesuk galvos. Ateinantys keletą metų gali būti geriausi metai pradėti invesutuoti per pastarąjį dešimtmetį.
Šis fondas atrodo toks all-world, bet vis tik - ne total. Nes jame nėra small-cap. O kiek skaitau, small-cap yra svarbi diversifikuoto portfelio dalis, istoriškai suteikianti vos ne didžiausią grąžą.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Ket Bal 16, 2020 11:37 am

Taip, tačiau yra nemažai diskusijų, ar tas small cap premium tebeegzistuota ir egzistuos ateityje. Be to, grąžos skirtumai nėra tokie stulbinantys.

With over four decades of return history for the Russell US Indexes we can produce a long-term analysis of the relative performance of large and small US companies using the Russell 1000 large cap index and the Russell 2000 small cap index. Over the last 40 years, large stocks have actually edged out small stocks by a slight margin through the end of 2018.
https://www.ftserussell.com/blogs/what- ... ap-premium
small cap premium chart.png
small cap premium chart.png (51.71KiB)Peržiūrėta 3472 karus(ų)

Vartotojo avataras
Giem
Pažengęs Mustachian
Pranešimai:358
Užsiregistravo:Ket Rgp 01, 2019 4:59 pm
Išsiųsta patiktukų: 7
Gavo patiktukų: 55

Standartinė Giem » Ket Bal 16, 2020 11:57 am

Dėl small cap. Šiaip aš irgi netikiu tiesiog small cap pranašumu. Nebent turi kokios įmonės insider info.

Kiek suprantu small cap etf yra rizikingesnis, turi didesnį kintamumą (volatility), todėl rebalansuojant gaunamas kiek didesnis grąžos vidurkis, kurį lemia small cap įmonių bloga tarpusavio koreliacija. Jeigu nebalansuotų, rezultatai būtų dar blogesni. O ilgalaikis cagr praktiškai nėra geresnis, dėl to pačio didelio kintamumo.
Istoriškai small cap labai pakėlė small cap value indeksų dalis. O value paskutiniu metu ne žydi.

Apie volatility ir diversifikacijos svarbą https://arxiv.org/abs/1809.03769
Diversification, Volatility, and Surprising Alpha - Department of Mathematics

Apie value investing laidotuves:)
https://ofdollarsanddata.com/death-of-a-value-investor/
Mano blogas http://giem.lt

Skelbti atsakymą