Portfelio paveldėjimas

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
orus
Naujokas
Pranešimai:25
Užsiregistravo:Ant Geg 19, 2020 11:47 am
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 5
Portfelio paveldėjimas

Standartinė orus » Sek Lie 12, 2020 6:51 pm

Sveiki,
niekur nemačiau diskusijos šiuo klausimu.

Kaip vyksta akcijų ir P2P portfelių paveldėjimas po mirties?

1. Jeigu nepalieku jokio testamento ar paveldėtojai turi žinoti kokiose platformose turiu investicijų?
2. Ar paveldėtojai turi atsidaryti vertybinių popierių sąskaitą bet kurioje platformoje ir susimokėti už akcijų ir ETF perkėlimą?
3. @PaskoluKlubas perkeliate tokiu atveju investicijas į paveldėtojo sąskaitą?

O gal palieku prisijungimus ir tegul paveldėtojai prisijungia ir tvarko turima pozicijas? :)

Ar yra kažkas ką galiu padaryti dar būdamas gyvas, kas supaprastintų ir palengvintų paveldėjimo reikalų tvarkymą?

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Sek Lie 12, 2020 7:19 pm

1. Turi
2. Kiekvienos platformos vidinis reikalas.
Jei palieki prisijungimus, tai paveldėtojams ateityje gali kilti problemų, pvz. išsigryninant, nes vargu, ar platforma/brokeris leis keisti banko sąskaitą,o ir mirusio asmens banko sąskaitą manau bankas blokuoja gavęs informacijos apie mirtį, atnaujinant kontaktinę informaciją, galų gale prieš VMI grindžiant pinigų kilmę, jei tai ženkli suma. Nebent paveldėtojai parduoda viską, pinigai grįžta į sąskaitą ir tie pinigai paveldimi per 3 mėnesius nuo mirties. Tada nereikia jokių perkėlimų ir pan.

Būdamas gyvas turėtum šeimai palikti prisijungijus, esant galimybei, kurti bendras paskyras, kad tu ir dar kas nors (žmona, tėvas, mama, brolis ir t.t) galėtų prisijungti.

pliumbum
Mustachian
Pranešimai:248
Užsiregistravo:Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 49

Standartinė pliumbum » Pir Lie 13, 2020 6:18 am

Tarkim Interactive Brokers domėjausi, berods galima bendrą paskyrą kurti. Nesukūrus bendros paskyros gali kilti problemų ne tik prisijungiant, bet dar ir teisiškai įforminant, o UK arba JAV lawyeriai irgi nebus pigūs. Su lietuviškomis platformomis (bankų, pensijų fondų) aišku paprasčiau būtų. Manau, kad šiuo atveju tie, kurie turi atstovybes Lietuvoje ir lietuviškai kalbantį bei Lietuvoje esantį supportą, irgi turbūt turėtų tam tikrą pranašumą šiuo klausimu, jeigu tikėtina, kad paveldėtojai nebūtų pakankamai gudrūs po užsienines platformas landžioti ir su jų supportais dirbti.

Sitis
Mustachian
Pranešimai:204
Užsiregistravo:Sek Kov 17, 2019 8:02 pm
Išsiųsta patiktukų: 8
Gavo patiktukų: 38

Standartinė Sitis » Pir Lie 13, 2020 9:45 am

Aš gal kiek praplėsiu temą į tokią nelabai skaniai skambančią, bet kažkas tokio: "Savo laidotuvių suorganizavimas".

Pačiam sau iš anksto bus daug paprasčiau viską suruošti ir suorganizuoti, nei artimiesiems ištiktiems šoko :) Visi gi mirsim anksčiau ar vėliau. Tik priklausomai anksčiau ar vėliau - tą "paketą" info ir pan. gali tekti kartą per metus kitus vis atnaujinti.

O tam pakete turėtų būti viskas pradedant paveldėjimu, surašytu ir patvirtintu pas notarą, visi minėti accountai, prisijungimai ir kitos detalės, gyvybės draudimo info, kodai visi ir pan., dokumentų kopojos, baigiant tuo kaip norėtum kad tave palaidotų, gal net iš karto suderinta kur kaip ir pas ką. Kad artimiesiems netekties valandą beliktų tik atplėšti voką kur būtų viskas aiškiai surašyta kas kaip kur reikia atlikti kad per tą etapą praeiti kuo sklandžiau artimiesiems BEI turėti visą info kurios reikia jei miręs asmuo paliko kažkokį palikimą.
Na ir vėlgi, visi kiti kompiuteriniai reikalai. PVZ. aš čia neseniai pagalvojau kad pas mus namie yra NAS su visom mūsų nuotraukom ir pan. Slaptažodį žinau tik aš. Kaip paskui reikėtų pvz ištraukti tas nuotraukas? Kažkaip įrodinėti Synology kad aš numiriau ir dabar žmona nori pasiekti mūsų visą skaitmeninį gyvenimą? Ar "nulaužti" pasamdžius hakerius? Ar kažkaip kitaip? O viskas ko reikia tai tiesiog kažkur saugiai, gal banko saugykloje laikyti viską voke užrašytą ir užantspauduotą.

Kraske
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:101
Užsiregistravo:Sek Gru 22, 2019 1:29 pm
Išsiųsta patiktukų: 14
Gavo patiktukų: 5

Standartinė Kraske » Pir Lie 13, 2020 9:51 am

pliumbum, IB paveldimumo info radau tokia žinutę - Only United States-based Single accounts are eligible for beneficiary registration. Ar aš gerai supratau, kad tik USA accountai gali registruoti narius paveldimumui?

https://www.interactivebrokers.com/en/s ... itance.htm

Vartotojo avataras
honestFIRE
Pažengęs Mustachian
Pranešimai:376
Užsiregistravo:Ant Kov 05, 2019 9:30 am
Išsiųsta patiktukų: 47
Gavo patiktukų: 16

Standartinė honestFIRE » Pir Lie 13, 2020 10:01 am

orus rašė:
Sek Lie 12, 2020 6:51 pm
Sveiki,
niekur nemačiau diskusijos šiuo klausimu.

Kaip vyksta akcijų ir P2P portfelių paveldėjimas po mirties?

1. Jeigu nepalieku jokio testamento ar paveldėtojai turi žinoti kokiose platformose turiu investicijų?
2. Ar paveldėtojai turi atsidaryti vertybinių popierių sąskaitą bet kurioje platformoje ir susimokėti už akcijų ir ETF perkėlimą?
3. @PaskoluKlubas perkeliate tokiu atveju investicijas į paveldėtojo sąskaitą?

O gal palieku prisijungimus ir tegul paveldėtojai prisijungia ir tvarko turima pozicijas? :)

Ar yra kažkas ką galiu padaryti dar būdamas gyvas, kas supaprastintų ir palengvintų paveldėjimo reikalų tvarkymą?
1. Žinoti turi, paskolas bent jau lietuviškose perleistų su mirties liudijimu.
2. IB prašė emergency contact tam atvejui, jei ilgai neprisijungtum prie paskyros. Manau, kad turi kažkokį procesą parengtą, nes FCA reguliuoja.
:arrow: REVOLUT PASKOLA INVESTICIJOMS BONDORA. (ATNAUJINTA 10.15)

Bondora 688%, FinBee 18%%, FinBee.cz 0%, Omaraha, 12.9%, EvoEstate 11.41%, Reinvest24 13.2%

Vilis
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:135
Užsiregistravo:Tre Vas 05, 2020 10:21 pm
Išsiųsta patiktukų: 21
Gavo patiktukų: 3

Standartinė Vilis » Ant Lie 14, 2020 6:47 am

O jei kuriant JOINT tipo account IB platformoje pvz su žmona, ar nebus automatiškai išspręstas paveldimumo klausimas?
Joint Account is owned and used by two individuals

Vartotojo avataras
šešinuliai
Pažengęs Mustachian
Pranešimai:375
Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:37 pm
Išsiųsta patiktukų: 49
Gavo patiktukų: 96

Standartinė šešinuliai » Ant Lie 14, 2020 7:55 am

Vilis rašė:
Ant Lie 14, 2020 6:47 am
O jei kuriant JOINT tipo account IB platformoje pvz su žmona, ar nebus automatiškai išspręstas paveldimumo klausimas?
Joint Account is owned and used by two individuals
Bus automatiškai išspręstas ir čia paprasčiausias kelias. Bet kaip supratau, jis kainuoja papildomai - kadangi 2 useriai, tuomet mokama 20 USD inactivity fee per mėn. Čia ne 100% confirmed, bet tą šiaip ne taip radau anksčiau googlindamas.
Joint Tenants with Rights of Survivorship - A form of ownership in which two or more parties have equal interests in the account and in which title to the entire account goes to the survivor(s) upon the death of one of the account holders. This process avoids court probate of the property, but may have some tax consequences which should be reviewed with a tax advisor prior to opening the account.
Mano kelionė milijono link: šešinuliai.lt

xFx
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:59
Užsiregistravo:Ant Kov 12, 2019 8:05 pm
Išsiųsta patiktukų: 18
Gavo patiktukų: 9

Standartinė xFx » Tre Rgp 26, 2020 11:41 am

Gal kam pavyko detaliau issiaiskinti koks procesas butu su IB turimom akcijom/ETF ?

Vartotojo avataras
MeanDog
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:60
Užsiregistravo:Ket Sau 02, 2020 7:34 pm
Išsiųsta patiktukų: 47
Gavo patiktukų: 14

Standartinė MeanDog » Ant Rgs 08, 2020 11:29 am

Pilnai išsiaiškinti užtruko visus 6mėnesius, tai surašau apie 3 brokerius, kuriuos aiškinausi

IB:
Reikia Joint accounto ir inactivity fee nėra 2x, nes sąskaita viena tik du lygiateisiai valdytojai. Darant per TSG nėra ir inactivity fee. Tiesiog atsidarymas užtrunka ilgiau ir perkant ETF kainuoja čiut brangiau t.y. 3eur vietoj 1.75eur. Atsidarymui tenka rašinėtis su supportu, kad žmonai tų ir anų teisių trūksta, jie viską suteikia, bet reikalauja laiko. Testavau kaip veikia, tai iš savo ir žmonos sąskaitų vedėm skirtingas sumas, vienas vienus ETF pirko, kitas kitus, paskui pardavimus irgi skirtingai darėm ir galų gale visiškai visus pinigus išsivedėm atgal į žmonos sąskaitą. Viskas puikiausiai suveikė ir pavyko. Taigi Joint accountas. Nes jeigu pradedi nuo Single accounto, tai migracija į Joint galima, bet jai reikės IB supporto įsikišimo (ar tai kainuoja ar ne, neklausiau).

Swed:
Jeigu pavedėtojas nėra swed klientas, jam reikės atsidaryti VP sąskaitą ir bus perkelti VP t.y. paveldėtojas turės pilną laisvę sprendžiant laikyti, parduoti, dalį parduoti ir t.t. Kokie yra perkėlimo mokesčiai nežinau, bet bent su VMI nereikia atsidalint.

Admiral Markets:
In short Admiralas paveldėjimo visiškai nepalaiko.
Paveldėjas rašo Admiralui ir jie leidžia viską parduoti (ar tai patys AM užstato pardavimą) ir pervesti gautus pinigus į paveldėtojo sąskaitą t.y. VMI pasiema savo gabaliuką ir su gautais pinigais jau sprendi ką daryti, bet VP išlaikyti negalima.

Skelbti atsakymą