Portfelio paveldėjimas

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Vilis
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:135
Užsiregistravo:Tre Vas 05, 2020 10:21 pm
Išsiųsta patiktukų: 21
Gavo patiktukų: 3
Re: Portfelio paveldėjimas

Standartinė Vilis » Ant Rgs 08, 2020 11:36 am

MeanDog rašė:
Ant Rgs 08, 2020 11:29 am
Pilnai išsiaiškinti užtruko visus 6mėnesius, tai surašau apie 3 brokerius, kuriuos aiškinausi

IB:
Reikia Joint accounto ir inactivity fee nėra 2x, nes sąskaita viena tik du lygiateisiai valdytojai. Darant per TSG nėra ir inactivity fee. Tiesiog atsidarymas užtrunka ilgiau ir perkant ETF kainuoja čiut brangiau t.y. 3eur vietoj 1.75eur. Atsidarymui tenka rašinėtis su supportu, kad žmonai tų ir anų teisių trūksta, jie viską suteikia, bet reikalauja laiko. Testavau kaip veikia, tai iš savo ir žmonos sąskaitų vedėm skirtingas sumas, vienas vienus ETF pirko, kitas kitus, paskui pardavimus irgi skirtingai darėm ir galų gale visiškai visus pinigus išsivedėm atgal į žmonos sąskaitą. Viskas puikiausiai suveikė ir pavyko. Taigi Joint accountas. Nes jeigu pradedi nuo Single accounto, tai migracija į Joint galima, bet jai reikės IB supporto įsikišimo (ar tai kainuoja ar ne, neklausiau).
O kaip su IB jei jau turi Single Acc, tai kaip vyksta paveldėjimas? ar gerai supratau kad tada artimajam reikia inicijuoti mano acc (single) performavima į Joint kartu su paveldėtoju ir tik tada jis galės parsivesti assetus/lėšas?

Vartotojo avataras
MeanDog
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:60
Užsiregistravo:Ket Sau 02, 2020 7:34 pm
Išsiųsta patiktukų: 47
Gavo patiktukų: 14

Standartinė MeanDog » Ant Rgs 08, 2020 11:47 am

Va šita dalis šiek tiek gasdino:
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=150851
Po daug skaitymo susidarė vaizdas, kad iki galo niekas nežino. Taigi bandau kuo saugiau nuo pat pradžių pasidaryti t.y. pas vieną brokerį nelaikau visko ir IB iškarto nuo Joint accounto pradėjau.

Kol tu dar čia su mumis :) Tai gali arba pamėginti pasidaryti konvertavimą https://ibkr.info/article/2733Ir

Čia visiškai mano pamastymas: jeigu pasikurtumėt naują accountą tik jau Joint, tai tu tiesiog galėtum persivesti savo turimus VP.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Ant Rgs 08, 2020 12:00 pm

MeanDog rašė:
Ant Rgs 08, 2020 11:47 am
) Tai gali arba pamėginti pasidaryti konvertavimą https://ibkr.info/article/2733Ir
Page not found

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Ant Rgs 08, 2020 12:03 pm

MeanDog rašė:
Ant Rgs 08, 2020 11:47 am
Po daug skaitymo susidarė vaizdas, kad iki galo niekas nežino.
Kiek gilinausi, tai Europos ETF nepatenka. Realiai nereikai laikyt virš 60 000 UDS pas brokerį.

Vartotojo avataras
MeanDog
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:60
Užsiregistravo:Ket Sau 02, 2020 7:34 pm
Išsiųsta patiktukų: 47
Gavo patiktukų: 14

Standartinė MeanDog » Ant Rgs 08, 2020 12:20 pm

Sorry dėl blogo URL: https://ibkr.info/article/2733

Jeigu max 60k pas brokerį, tai baigsis brokeriai (kuriais pasitiki) ir kur gali pinigus laikyt :)

pasyvas
Naujokas
Pranešimai:3
Užsiregistravo:Tre Bir 10, 2020 1:16 pm
Gavo patiktukų: 2

Standartinė pasyvas » Pir Gru 07, 2020 8:13 pm

Pasidalinsiu realiu pavyzdžiu.
Vasarą mirė tėtis palikęs savo portfelį Mintos P2P platformoje. Susitvarkius notariškai paveldėjimo dokumentus kreipiausi į mintos support. Labai paslaugiai pateikė sąrašą reikalingų dokumentų, kuriuos turėjo patvirtinti notaras ir popierinius pristatyti paštu į LV. Tai atlikus esamą pinigų likutį jau pervedė į sąskaitą, o grįžtančias paskolas kas pora savaičių perveda į sąskaitą.
Pagelbėja ir tai, kad turėjau prisijungimus ir galiu pasitikrinti ar viską perveda.
Išvada tokia, kad galima susigrąžinti, tik nereikia slėpti investicijų nuo artimųjų, apie kurias žinotum tik vienas, nes platformos/brokeriai pirmi patys nesikreips.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Ant Gru 08, 2020 6:53 am

Užuojauta dėl tėčio.

Kartu turim ir pirmą sėkmingą paveldėjimo pavyzdį. Įtariu, kad ir su kitais brokeriais panaši procedūra, galbūt skirtųsi pateikiamų dokumentų sąrašas ir terminai, per kuriuos brokeris/platforma suteiktų prieigą.

Skelbti atsakymą