SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Skelbti atsakymą
Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai:196
Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 70
Gavo patiktukų: 29
Re: SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Standartinė Dovydas » Pen Vas 26, 2021 10:08 am

laurizas rašė:
Pen Vas 26, 2021 9:40 am
Obligacijos turėtų būti tavo valiuta, t. y., eurais, o jei ne tavo, tai turėtų būti hedgintos prie euro. Šis fondas tokių kriterijų neatitinka. Kokį vaidmenį jis vaidina tavo portfelyje? Kodėl jį pirkai?
pirkau praktiškai visus Templeton fondus kažkada seniai Swedbanke periodiškai. Čia prieš daug metų vyko tas pat, kas dabar vyksta su "Robur", iš swedo pusės reklama - "nemokami automatiniai pavedimai į fainus fondus". LT nebuvo galimybės ETF pirktis, nebent po ~20-30eur už pavedimą, tad stipriai nesigilinant į skirtingus "Franklin Templeton" fondus sumetęs buvau periodinius, po to nepastebėtai ten susikaupė €. Kai ką išsipardaviau, o dabar šitas vienas seniena liko su nemažu minusu, kur akis nuolat bado portfelio "performance" žiūrint ir nelabai jo ateitimi tikiu :) toks "Global total epic fail fund" :D
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

Darijonas
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:133
Užsiregistravo:Pir Bal 06, 2020 7:22 am
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 26

Standartinė Darijonas » Pen Vas 26, 2021 6:54 pm

Labai nenusimink, tavo automobilis labiau nuvertėjo nei tas fondas :) Tai bus naudinga patirtis ateičiai. Visdėlto nepraradai visų investicijų kaip Snoro ar Ūkio banko investuotojai. Kaip sako senelis Buffetas, investuok į tai, ką supranti :)
Kad žinotum, kaip elgtis tokiais atvejais, kai rezultatas nedžiugina turėtum įsivesti tam tikras taisykles, strategiją. Pvz nukritus 15% parduoti ar kaip tik labiau padidinti investicijas. Aš esu DCA+ buy the dip praktikuotojas. Nors čia visi daug maž orientuoti į vienintelį global ETF, pas mane porfelyje yra dviženklis fondų skaičius, džiugina ir dviženklė grąža. Investuoju ne tik tam, kad anksti išeičiau į pensiją, bet kad išbandyčiau įvairius investavimo modelius. Aš kaip žvejys, kuris gaudo žuvį ne iš bado, bet dėl to, kad tai daryti patinka :)
Tavo atveju, jei turi galimybę nemokamai investuoti, gal būt variantas būtų papildomai užsipirkinėti šio fondo vienetų, nes dabartinis obligacijų kritimas yra panašus į akcijų kritimą prieš metus. Gali būti, kad artėjame prie obligacijų vertės dugno ir obligacijos nuo dugno atsispirs dviženkliu procentu kelių metų laikotarpyje. Aišku gali būti, kad dabar pardavus fondą ir investavus pinigus į akcijas, minusą atloši greičiau.
Kitas variantas, jei kažkada planuoji pardavinėti investicijas, kurios viršytų 500€ pelną, minusinio fondo sąskaita nors kažkiek gali susimažinti mokesčius VMI. Tad laikyk iki to momento.

Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai:196
Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 70
Gavo patiktukų: 29

Standartinė Dovydas » Pen Vas 26, 2021 7:13 pm

Nusiminti tikrai nenusimenu, vien revolute prieš gerus metus atsiradusi smulkių lėšų pažaidimo sąskaita į tiesiogines akcijas, šiandien rodo 4x+ didesnį pliusą, nei šitas fondas minusą, tai prieš ketinant nusiminti, tiesiog užtenka šių dviejų skaičių skirtumą excelyje pažiūrėti ir nebeliks, ko nusimininėti 🤣

Tik klausiu patarimo, kas labiau apie obligacijas nusimano, kokias šiam fondui prognozes mato (buria). Aš jį pirkau seniai ir periodiškai, kai visiškai nieko nesupratau apie investavimą (nesakau, kad daug ir dabar suprantu 😀). Kai pakrisdavo - kaip tik dar papildomai įmesdavau vienetinių pavedimų, bet dabar to nesinori daryti, kai nelabai tuo fondu tikiu. Šiais metais jau prisimaigiau, kad reikės virš tų nemokamų investicinių 500€ pelną realizuoti, variantas matyt būtų buvęs geras gruodį parduot/pakeist šį fondą, vien pelningumo sumažinimui, bet jau vėlu.

P.S. o kad automobiliai nuvertėja, tai čia manau nepalyginamas dalykas, juk automobilis nėra investicija ir niekas iš jo to nesitiki (išimtis nebent seni antikvarai, bet galima ginčytis, jog jie net neatitinka "automobilio" paskirties)
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

Vartotojo avataras
Giem
Pažengęs Mustachian
Pranešimai:358
Užsiregistravo:Ket Rgp 01, 2019 4:59 pm
Išsiųsta patiktukų: 7
Gavo patiktukų: 55

Standartinė Giem » Pen Vas 26, 2021 8:01 pm

Dovydas rašė:
Pen Vas 26, 2021 7:13 pm
Nusiminti tikrai nenusimenu, vien revolute prieš gerus metus atsiradusi smulkių lėšų pažaidimo sąskaita į tiesiogines akcijas, šiandien rodo 4x+ didesnį pliusą, nei šitas fondas minusą, tai prieš ketinant nusiminti, tiesiog užtenka šių dviejų skaičių skirtumą excelyje pažiūrėti ir nebeliks, ko nusimininėti 🤣

Tik klausiu patarimo, kas labiau apie obligacijas nusimano, kokias šiam fondui prognozes mato (buria). Aš jį pirkau seniai ir periodiškai, kai visiškai nieko nesupratau apie investavimą (nesakau, kad daug ir dabar suprantu 😀). Kai pakrisdavo - kaip tik dar papildomai įmesdavau vienetinių pavedimų, bet dabar to nesinori daryti, kai nelabai tuo fondu tikiu. Šiais metais jau prisimaigiau, kad reikės virš tų nemokamų investicinių 500€ pelną realizuoti, variantas matyt būtų buvęs geras gruodį parduot/pakeist šį fondą, vien pelningumo sumažinimui, bet jau vėlu.

P.S. o kad automobiliai nuvertėja, tai čia manau nepalyginamas dalykas, juk automobilis nėra investicija ir niekas iš jo to nesitiki (išimtis nebent seni antikvarai, bet galima ginčytis, jog jie net neatitinka "automobilio" paskirties)
Kad suprast obligacijų fondo grąžą keičiantis palūkanų normai, reikia žiūrėti kokios ten obligacijos sudėtos (ypač jų maturity).
Po to paskaitykit:
https://www.investopedia.com/terms/c/convexity.asp
https://portfoliocharts.com/2019/05/27/ ... convexity/

Plius minus susidelios kaip ir kas turėtų vykti, tik va nepribursim kokia ta palūkanų norma bus.
Mano blogas http://giem.lt

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Šeš Vas 27, 2021 11:24 am

Dovydas rašė:
Pen Vas 26, 2021 10:08 am
šitas vienas seniena liko su nemažu minusu, kur akis nuolat bado portfelio "performance" žiūrint ir nelabai jo ateitimi tikiu :) toks "Global total epic fail fund" :D
Tikrai ne total epic fail:) Buvo toks Swedbank Rytų Europos nekilnojamojo turto fondas https://www.swedbank.lt/files/PDF/HRENTAF-men.pdf
Aprašymas gražus: Fondo tikslas – ilgalaikis Fondų turto vertės augimas, investuojant į bendrovių, susijusių su Rytų Europos nekilnojamojo turto sektoriumi, vertybinius popierius, t.y. į emitentų, investuojančių į nekilnojamąjį turtą, dalyvaujančių nekilnojamojo turto plėtroje, arba dalyvaujančių nekilnojamojo turto sektoriaus vertės kūrime, vertybinius popierius. Fondo turtas diversifikuotai investuojamas į Rytų Europos šalis, prisijungusias prie Europos Sąjungos 2004 m. ir 2007 m., ir į tas šalis kurioms gali būti naudingi Europoje vykstantys politinio ir ekonominio suartėjimo procesai. Fondas taip pat gali investuoti į vertybinius popierius, kuriuos išleidžia emitentai, esantys už Rytų Europos ribų, jeigu tokių emitentų pagrindiniai verslo interesai yra susiję su Rytų Europa, arba jeigu jų verslo sėkmė priklauso nuo Rytų Europos nekilnojamo turto plėtros.

Kas buvot per jauni, primenu, kad 2005-2008 m. Lietuvoj NT buvo to the moon, visi nuo taksistų iki darželinukų žinojo, kad NT tik kils ir po 10-15 % per metus, butai buvo perkami iš brėžinių, butų rezervacijos ir preliminariosios sutartys būdavo perparduodamos ir t.t. ir pan., tai man labai logiška atrodė irgi sudalyvauti šitam visam reikale:) Pirkau fondo vienetus 2006 m., bet atėjo krizė ir kortų namelis sugriuvo, pardaviau šį fondą gal kokiais 2015 metais su 50 % minusu, jau tiksliai nepamenu, paskui, aišku, tas fondas niekada nebeatsigavo ir buvo prijungtas prie Rytų europos akcijų fondo, nes gi prasti rezultatai akis bado. Gavau neblogą pamoką neinvestuoti į atskirą sektorių, sakyčiau, bet į sektoriaus subsektorių.
Swedbank rytų europos NT fondas.PNG
Swedbank rytų europos NT fondas.PNG (26.16KiB)Peržiūrėta 3227 karus(ų)

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Šeš Vas 27, 2021 11:32 am

Dovydas rašė:
Pen Vas 26, 2021 7:13 pm
Tik klausiu patarimo, kas labiau apie obligacijas nusimano, kokias šiam fondui prognozes mato (buria).
Čia ne tik apie obligacijas, bet ir apie valiutų judėjimą reikia burti. Šio fondo rezultatai tau, kaip Eurozonos investuotojui, priklauso nuo euro ir Japonijos jenos, Pietų Korėjos vono, Norvegijos kronos, Indijos rupijos kursų pasikeitimo, nes minėtomis valiutomis tas fondas turi daugiausia obligacijų. Siūlau parduoti, bet ne dėl to, kad fondui prastai sekėsi, o dėl to, kad obligacijos yra dėl saugumo ir turėtų būti susietos su euru, o ne su kitomis valiutomis.

Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai:196
Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 70
Gavo patiktukų: 29

Standartinė Dovydas » Šeš Vas 27, 2021 11:45 am

laurizas, tą fondą irgi turėjau bet labai mažą sumą, tai nedrebėjo ranka parduodant :D
laurizas rašė:
Šeš Vas 27, 2021 11:24 am
Lietuvoj NT buvo to the moon, visi nuo taksistų iki darželinukų žinojo, kad NT tik kils ir po 10-15 % per metus, butai buvo perkami iš brėžinių
dabarčiai šiek tiek procentus pakeitus irgi manau tinka šitas tekstas :)
2015m ir 2017m pirkau 2x NT Vilniuje, tai dabar abiejų kaina "to the Moon" palyginus, kiek tada kainavo.
Maržos irgi praktiškai krizinį laikotarpį pasiekė, ėmiau su 1,6% ir 1,7%, o šiais metais vieni draugai su 2,3% kiti 2,5% treti su 2,8%.. Ir daug kas perka plynus laukus ir tik projektą popieriuje.
O kas iš draugų seniai-seniai per krizę ėmė, turėjo 3,2% maržą, tad jau netoli priėjom vėl.
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai:196
Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 70
Gavo patiktukų: 29

Standartinė Dovydas » Ant Kov 02, 2021 3:59 pm

O grįžtant prie obligacijų temos, kaip tik pastebėjau Buffeto komentarą, jog miglotą ateitį mato obligacijoms ir fondų valdytojams. Pridedu čia. Ypač aktualu visiems pensijų fondams, kur po truputi mažina akcijų kiekį ir didina obligacijų, kai žmogui metų daugėja. Tai ateityje gal koreguosis logika, nes prikaupus per akcijas, mest pinigus į "saugius" įrankius su minusinėm palūkanom, logikos daug nėra, bet ir pasirinkimo kol kas kito fondai neturi..

Paveikslėlis
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Ant Kov 02, 2021 4:35 pm

Dovydas rašė:
Ant Kov 02, 2021 3:59 pm
prikaupus per akcijas, mest pinigus į "saugius" įrankius su minusinėm palūkanom, logikos daug nėra
Prikaupus per akcijas ir neturėti saugių įrankių -logikos visai nėra.

Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai:196
Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 70
Gavo patiktukų: 29

Standartinė Dovydas » Ant Kov 02, 2021 5:58 pm

Visokie pensijų fondai į kokį NT ar kitur saugiai nepadės. Tai vietoje minusinių obligacijų, matyt tiesiog cashu laikyti bus didesnis uždarbis ir saugumas? :D

P.S. Rodos įvairios taisyklės fondams reguliuoja, kad netolimų-pensininkų investicijas privalo laikyti tik obligacijose. O paprasti pavieniai investuotojai kai taisyklių neprivalo atitikti, matyt į obligacijas jau senokai dauguma nebededa € (?) Tuomet be casho kiša į auksą/sidabrą/NT? Ar šitų "saugiomis" nepavadinsi?
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

Skelbti atsakymą