SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)
- Dovydas
- Mustachian
- Pranešimai:196
- Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
- Išsiųsta patiktukų: 70
- Gavo patiktukų: 29
Na ar jau sugalvojote, į kuriuos SwedBank Robur fondus ir po kiek % dėsite? :)
Komentuoju, kaip pats pasirinkau:
Svarsčiau dėti tik Global+EM su automatiniais pavedimais kas savaitę, bet nusprendžiau parizikuoti kažkiek - dalį įmesti į IT (nes toje srityje dirbu, ja domiuosi ir tikiu, kad kils), valdymo mokestis didesnis, bet gal didesnė grąža atpirks didesnius procentus. Taip pat Swede labai lengva pakoreguoti procentus, spaudi "Redaguoti" ir paskaidai savo paskirtos investicijos 100% kitomis dalimis.
"Robur USA", kuris, kaip suprantu turėtų būti kažkas panašaus į S&P500 nusprendžiau neimti, nes dauguma akcijų persidengia prie "Global" ir "IT". Kiek teko domėtis, rekomenduotina amerikiečiams į jį mesti labiau, o EU žmonėms labiau į "World". O IT fondas neprisiriša vien tik prie Amerikos, neaišku, ar ateityje Azijos regionas nepradės lenkti. Kol kas Amerika Nr1, bet-bet.. :) su praeitimi palyginant ir pasvarstant į ateiti, neblogas postas (kad atsidarytų, paspauskite "agree" apačioje): https://www.bridgewater.com/research-an ... ncentrated
o kodėl "Robur Europe", labai logiško paaiškinimo neturiu, tiesiog norisi kelias kapeikas į "namų regioną" įmesti.
Pasiskirstymą kol kas nusprendžiau tokį:
P.S. Ir vis dar dilemą sprendžiu (atsakymo nesugalvojau) ar pasilikti VWCE per IB ir dalį ten mesti, dalį į Robur (mokant IB 8€/mėn.), ar pervesti į Swed ir nebepildyti VWCE, uždarant IB.
Kažkiek baisu vien į Robur viską sumesti, kai turiu nemalonios patirties su fondo nusivažiavimu. Tiesioginis ETF atrodo patikimesnis (gal kažkas čia įžvelgsit dar kažkokių pliusų/minusų), tačiau iš senų laikų, kai dar nelabai daug supratau, per Swedą dėjau periodiškai į Templeton fondą, kuris stipriai nusivažiavo, lyginant su Benchmarku. Dar jo nepardaviau, kabo nemaža suma minuse ir ateitis miglota. Nesinorėtų tokio vaizdelio pamatyti su "Robur vs ETF" grafiku :) kaip su Templetonu:
O dėl 8€/10USD IB mėnesio mokesčio, neatrodo jis didelis, bet tikint, kad Robur Global+EM grąža būtų tokia pat, kaip VWCE ir vietoje IB mokesčio, pinigus tiesiogiai įdarbinti per Swed, gautųsi preliminariai kažkas tokio:
Kokie kitų pamąstymai, ką svarstėt, kaip pasirinkot?
Komentuoju, kaip pats pasirinkau:
Svarsčiau dėti tik Global+EM su automatiniais pavedimais kas savaitę, bet nusprendžiau parizikuoti kažkiek - dalį įmesti į IT (nes toje srityje dirbu, ja domiuosi ir tikiu, kad kils), valdymo mokestis didesnis, bet gal didesnė grąža atpirks didesnius procentus. Taip pat Swede labai lengva pakoreguoti procentus, spaudi "Redaguoti" ir paskaidai savo paskirtos investicijos 100% kitomis dalimis.
"Robur USA", kuris, kaip suprantu turėtų būti kažkas panašaus į S&P500 nusprendžiau neimti, nes dauguma akcijų persidengia prie "Global" ir "IT". Kiek teko domėtis, rekomenduotina amerikiečiams į jį mesti labiau, o EU žmonėms labiau į "World". O IT fondas neprisiriša vien tik prie Amerikos, neaišku, ar ateityje Azijos regionas nepradės lenkti. Kol kas Amerika Nr1, bet-bet.. :) su praeitimi palyginant ir pasvarstant į ateiti, neblogas postas (kad atsidarytų, paspauskite "agree" apačioje): https://www.bridgewater.com/research-an ... ncentrated
o kodėl "Robur Europe", labai logiško paaiškinimo neturiu, tiesiog norisi kelias kapeikas į "namų regioną" įmesti.
Pasiskirstymą kol kas nusprendžiau tokį:
P.S. Ir vis dar dilemą sprendžiu (atsakymo nesugalvojau) ar pasilikti VWCE per IB ir dalį ten mesti, dalį į Robur (mokant IB 8€/mėn.), ar pervesti į Swed ir nebepildyti VWCE, uždarant IB.
Kažkiek baisu vien į Robur viską sumesti, kai turiu nemalonios patirties su fondo nusivažiavimu. Tiesioginis ETF atrodo patikimesnis (gal kažkas čia įžvelgsit dar kažkokių pliusų/minusų), tačiau iš senų laikų, kai dar nelabai daug supratau, per Swedą dėjau periodiškai į Templeton fondą, kuris stipriai nusivažiavo, lyginant su Benchmarku. Dar jo nepardaviau, kabo nemaža suma minuse ir ateitis miglota. Nesinorėtų tokio vaizdelio pamatyti su "Robur vs ETF" grafiku :) kaip su Templetonu:
O dėl 8€/10USD IB mėnesio mokesčio, neatrodo jis didelis, bet tikint, kad Robur Global+EM grąža būtų tokia pat, kaip VWCE ir vietoje IB mokesčio, pinigus tiesiogiai įdarbinti per Swed, gautųsi preliminariai kažkas tokio:
Kokie kitų pamąstymai, ką svarstėt, kaip pasirinkot?
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas
-
- Užkietėjęs Mustachian
- Pranešimai:1323
- Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
- Išsiųsta patiktukų: 145
- Gavo patiktukų: 209
Kadangi tik 5 % Europai skirta, tai siūlau visai atsisakyti, nes tiesiog per maža dalis bendram portfelyj, kad darytų kažkokią įtaką.
Logiška būtų IB uždaryti, jei pradedi su Robur reikalų turėti.
Tokia aktyviai valdomų fondų dalia - atsilikti nuo indekso:)
Pasiliksiu IB, portfelis nemažas, tie 8 Eur/mėn problemos nesudaro.
-
- Pradedantis Mustachian
- Pranešimai:99
- Užsiregistravo:Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
- Išsiųsta patiktukų: 11
- Gavo patiktukų: 7
-
- Mustachian
- Pranešimai:248
- Užsiregistravo:Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
- Išsiųsta patiktukų: 1
- Gavo patiktukų: 49
Istoriniai švediškų Robur rezultatai neduoda jokių įrodymų, kad būtų buvę nusivažiavimai nuo indeksų, bet tai aišku įmanoma.
O šiaip, nepalaikau "paprastumo" apologetų a la šešinuliai :) Tiksliau, palaikau dėl automatinio periodinio investavimo, nežiūrėjimo nuolat į performance, koncentravimosi daugiausiai į diversifikuotą viso pasaulio akcijų fondą. Bet manau, kad turėti dalį portfelio pas skirtingus brokerius ir skirtinguose fonduose (ne vien viskas Swedbanko Robur ar VWCE per IB) yra visiškai normalus diversifikacijos tęsinys ir papildomas peace of mind, už kurį net ir verta kelis eurus per mėnesį ir susimokėti. Privalumus skirtingi fondai ir skirtingi brokeriai turi irgi skirtingus, jie gali keistis, sąlygos nuolat blogėja ar gerėja, bet kurio iš tų privalumų gali kažkada prireikti. Svarbu pačiam nepamiršti visų vietų, kur pinigus pasidėjai :)
O šiaip, nepalaikau "paprastumo" apologetų a la šešinuliai :) Tiksliau, palaikau dėl automatinio periodinio investavimo, nežiūrėjimo nuolat į performance, koncentravimosi daugiausiai į diversifikuotą viso pasaulio akcijų fondą. Bet manau, kad turėti dalį portfelio pas skirtingus brokerius ir skirtinguose fonduose (ne vien viskas Swedbanko Robur ar VWCE per IB) yra visiškai normalus diversifikacijos tęsinys ir papildomas peace of mind, už kurį net ir verta kelis eurus per mėnesį ir susimokėti. Privalumus skirtingi fondai ir skirtingi brokeriai turi irgi skirtingus, jie gali keistis, sąlygos nuolat blogėja ar gerėja, bet kurio iš tų privalumų gali kažkada prireikti. Svarbu pačiam nepamiršti visų vietų, kur pinigus pasidėjai :)
- Dovydas
- Mustachian
- Pranešimai:196
- Užsiregistravo:Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
- Išsiųsta patiktukų: 70
- Gavo patiktukų: 29
o Robur fondai irgi "aktyviai valdomi", tai dėl to ir kyla klausimas ar nenusivažiuos, kai bando marketą aplenkti.. :D
šito iš seniau irgi turiu, bet mokesčiai pas jį nemaži :) (2.06%)
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas
-
- Mustachian
- Pranešimai:248
- Užsiregistravo:Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
- Išsiųsta patiktukų: 1
- Gavo patiktukų: 49
Ar tikrai jie aktyviai valdomi? Skaitau Access Edge Global fondo aprašymą:
Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.
Tai kaip čia skaitosi visgi?
Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.
Tai kaip čia skaitosi visgi?
-
- Pradedantis Mustachian
- Pranešimai:99
- Užsiregistravo:Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
- Išsiųsta patiktukų: 11
- Gavo patiktukų: 7
Na tai paskaityk ir apie kitus, šitas valdomas neaktyviai, mokesčiai 0,30%, yra ir valdomų aktyviai, mokesčiai jau 1,6%pliumbum rašė: ↑Tre Vas 24, 2021 1:07 pmAr tikrai jie aktyviai valdomi? Skaitau Access Edge Global fondo aprašymą:
Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.
Tai kaip čia skaitosi visgi?
-
- Mustachian
- Pranešimai:248
- Užsiregistravo:Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
- Išsiųsta patiktukų: 1
- Gavo patiktukų: 49
Tai čia žmonės pergyvena ir komentarai eina, kad Robur valdomi aktyviai, dėl to gali nusivažiuoti nuo indekso, dėl to baisu viską ten mesti. Tai va, reiškia, tas pagrindinis valdomas pasyviai ir ramu gali būti (aš vis tiek nemesčiau visko į vieną fondą, bet ok).beard on fire rašė: ↑Tre Vas 24, 2021 1:13 pmNa tai paskaityk ir apie kitus, šitas valdomas neaktyviai, mokesčiai 0,30%, yra ir valdomų aktyviai, mokesčiai jau 1,6%pliumbum rašė: ↑Tre Vas 24, 2021 1:07 pmAr tikrai jie aktyviai valdomi? Skaitau Access Edge Global fondo aprašymą:
Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.
Tai kaip čia skaitosi visgi?
-
- Pradedantis Mustachian
- Pranešimai:99
- Užsiregistravo:Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
- Išsiųsta patiktukų: 11
- Gavo patiktukų: 7
Tai Robur gi ne vienas fondas yra, dalis jų valdomi pasyviai, dalis aktyviai.