SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Skelbti atsakymą
Babatukas
Naujokas
Pranešimai:22
Užsiregistravo:Pir Lie 22, 2019 9:21 am
Išsiųsta patiktukų: 5
Re: SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Standartinė Babatukas » Ant Lie 12, 2022 6:57 pm

Sveiki, kaip manote kur verta labiau inestoti ar pvz. į VWCE per IKBR ar į Swedbank Robur Global fondą?

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Tre Lie 13, 2022 6:21 am

Pats turi nusistatęs kiekvieno varianto pliusus ir minusus? Manau šioje temoje tai jau buvo gvildenta.

Vartotojo avataras
Gerietis
Mustachian
Pranešimai:161
Užsiregistravo:Pir Kov 02, 2020 9:57 am
Išsiųsta patiktukų: 120
Gavo patiktukų: 33

Standartinė Gerietis » Tre Lie 13, 2022 7:06 am

Babatukas rašė:
Ant Lie 12, 2022 6:57 pm
Sveiki, kaip manote kur verta labiau inestoti ar pvz. į VWCE per IKBR ar į Swedbank Robur Global fondą?
Mano nuomone:
  • Investuojant virš ~400eur per kartą apsimoka labiau VWCE per IBKR.
  • Investuojant mažiau labiau apsimoka per Swedbank.
Pats asmeniškai investuoju ir ten ir ten.
Rule No. 1: Never lose money.
Rule No. 2: Never forget rule No. 1.

Citi
Mustachian
Pranešimai:232
Užsiregistravo:Pir Kov 04, 2019 1:57 pm
Išsiųsta patiktukų: 10
Gavo patiktukų: 123

Standartinė Citi » Pir Lie 18, 2022 9:43 am

Nesu daręs "deep dive" ESG ir Swedbank tvaraus investavimo tema. Bet turiu įtarimą, kad po tuo "tvaraus" investavimo kliše slėpsis tik eilinis marketingo triukas.

Long terne, visi ESG fondai turėtų underperforminti tokį pat indeksą sekantį ne ESG fondą. Aišku, kas nors galėtų sakyti, kad underperforminimas pakankama kaina, kurie žmogus linkęs sumokėti už "tvaresnių" ir "ekologiškesnių" kompanijų pasirinkimą.
Tačiau spėju, giliau pakapsčius ESG investavimą, daug logikos ten nerasčiau, tik marketingą. Vargei tokį investavimo būda pasirinkęs žmogus darys kokią įtaką ekologijai, socialiniai aplinkai ir panašiai. Labiau tikėtina, kad tik praturtins tokius fondus valdančius valdytojus.

Rekomenduoju du pokalbius šia tema:
Aswath Damodarian, Invest Like the best podcaste
https://podcasts.apple.com/us/podcast/a ... 0564650213

Cliff Asness (neprisimenu, ar nemaišau podcasto, bet lyg ir šitas)
https://podcasts.google.com/feed/aHR0cH ... VhNmE3NGFm

Kas man smalsu, bet tingiu pats detaliai panagrinėti, tai kokius paslėptus ir nepaslėptus mokesčius mokesčius moka Swedbank robur investuotojai. Gal kas galite detaliai papasakoti ?

1) Kaip suprantu, valdymo mokestis Swedbank Robur Access Edge Global 0,3%
2) Fondas investuoja tiesiogiai į įmonių akcijas, o ne į kitus fondus ir ETF. Tai čia paslėptų mokesčių lyg ir nėra ?
3) Koks withholding dividend rate taikomas US akcijoms, kiek procentų dividendų dėl to prarandama, 15% ?
4) Kokius dar mokesčius praleidžiu ?

pliumbum
Mustachian
Pranešimai:248
Užsiregistravo:Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 49

Standartinė pliumbum » Pir Lie 18, 2022 12:55 pm

Babatukas rašė:
Ant Lie 12, 2022 6:57 pm
Sveiki, kaip manote kur verta labiau inestoti ar pvz. į VWCE per IKBR ar į Swedbank Robur Global fondą?
Šiaip pirmiausia reiktų paminėti, kad VWCE apima ir emerging markets, tuo tarpu Robur Global neapima. Yra atskiras Robur Emerging Markets fondas. Jei jau lygintume IBKR ir Swedbank, tai reikėtų lyginti ne su VWCE, o su kuriuo nors tik išsivysčiusias rinkas dengiančiu fondu, pvz. IWDA.

steakbutterfly
Naujokas
Pranešimai:2
Užsiregistravo:Pen Sau 28, 2022 4:48 pm

Standartinė steakbutterfly » Šeš Vas 11, 2023 12:47 pm

Į Robur fondus investuoju jau porą metų. Šiandien swedbanke atsidaręs Access Edge Global "pagrindinės informacijos dokumentą", radau tokią lentelę:

https://ibb.co/YWY5JTS

Anksčiau buvo skelbta, jog Robur netaiko jokių pirkimo, pardavimo, keitmo ir saugojimo mokesčių. Šiuo atveju Access Edge Global turėjo tik turto valdymo mokestį 0,3%. Kas nors gali paaiškint, iš kur atsirado dar papildomi 0,2% už sandorio išlaidas? Analogiškai šitam informacijos dokumente atsiranda papildomi mokesčiai ir kitiems Robur fondams. Pvz. Robur Technology 1,4% (1,3% valdymo mokestis + 0,1% sandorio išlaidos). Nors pagrindiniam swedbank tinklapy skelbiamas tik 1,25% valdymo mokestis..

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Sek Vas 12, 2023 2:58 pm

steakbutterfly rašė:
Šeš Vas 11, 2023 12:47 pm
iš kur atsirado dar papildomi 0,2% už sandorio išlaidas?
Fondo metinėje ataskaitoje teigiama, kad Transaction costs in % of securities traded* 0.01, tai iki 0,2 tolokai.
https://internetbank.swedbank.se/Condit ... DE57631019

strangerr
Naujokas
Pranešimai:1
Užsiregistravo:Sek Bal 09, 2023 8:58 am

Standartinė strangerr » Sek Bal 09, 2023 9:09 am

Sveiki,

Prieš 1.5 metus pradėjau investuoti į VANGUARD FTSE ALL-WRLD UCITS ETF per Swedbank. Darau 3-4 įmokas per metus po 2,000 EUR. Swedbank'e atsiradus Swedbank Robur Access Edge Global fondui pradėjau svarstyti ar nepermoku mokesčių naudodamasis ETF per Swedbank.

Kaip suprantu mokesčiai sekantys:

ETF per Swedbank:
- Swedbank pirkimo mokestis 11 EUR arba 0.25%(~0.55% nuo 2,000 sumos);
- Vanguar ETF valdymo mokestis 0.25%/metus
- Swedbank pardavimo mokestis 11 EUR arba 0.25% (ar teisingai suprantu, kad jis taikomas parduodant ar tik isigyjant ?). Kolkas nieko neplanuoju parduoti, bet domiuosi į tolimą ateitį, kada to prireiks.
TOTAL: 0.55 + 0.25 + 0.25 = 1.05%

Robust per Swedbank gaunasi 0.3% per metus.

Kaip ir labiau apsimokėtų lyg ir Robust turėti vietoj ETF Swedbanke ar kažkur mano skaičiavimai prasilenkia su realybe ? Pliusas dar Robust, kad gali turėti dažnesnius automatizuotus pirkimus mažesnėmis sumomis.

Ačiū iš anksto už atsakymus!

mariakas
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:33
Užsiregistravo:Šeš Sau 02, 2021 3:23 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 7

Standartinė mariakas » Sek Bal 09, 2023 2:45 pm

Pats kolkas perku robur global, ziauriai faina kai viskas automatizuota, nereikia nieko daryti, bet svarstau jau kada pereiti i IB, nes didziausias minusas, kad kazkas atsitikus swedui, fondu tu niekur i kita brokeri negalesi permesti ir dar robur yra kastruotas (neitrauktos netvarios kompanijos)

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Sek Bal 09, 2023 3:58 pm

strangerr rašė:
Sek Bal 09, 2023 9:09 am
- Swedbank pardavimo mokestis 11 EUR arba 0.25% (ar teisingai suprantu, kad jis taikomas parduodant ar tik isigyjant ?).
Parduodant moki 0,25 ir įsigyjant moki 0,25
strangerr rašė:
Sek Bal 09, 2023 9:09 am
TOTAL: 0.55 + 0.25 + 0.25 = 1.05%
Ne taip skaičiuoji. Jei pirktum už 2000 Eur tų pačių metų sausio 1 d. ir parduodum tų pačių metų gruodžio 31 d. už tuos pačius 2000 Eur tada taip, tavo išlaidos būtų 0,55+0,25+0,55=1.35 %.

Bet jei parduosi po 20 metų, tai tas 11 Eur pirkimo išlaidas išdalijus kas metus gausis 0,55 Eur/metus arba 0,0275 % per metus ir čia su sąlyga, kad tie 2000 Eur per 20 metų nepaaugs nieko, nes jei tie 2000 Eur po 20 metų bus 5000 Eur, tai 11 Eur įsigijimo išlaidas reikėtų dalinti iš 5000 Eur ir dalinti iš 20, kas gautųsi 0,011% per metus.

Antraisiais metai sumokėti 11 Eur išsidalins per 19 metų, trečiasiais - per 18 metų ir t.t. Kas išeitų bendroj sumoj, sunku mintinai pasakyti, reikia imti excelį ir skaičiuoti, bet patirtis ir nuojauta sako, kad tai nebus ženkliai didelės išlaidos, dėl kurių Robur pasidarytų labai patrauklus.

Skelbti atsakymą