SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Skelbti atsakymą
Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai: 194
Užsiregistravo: Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 67
Gavo patiktukų: 29

SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Standartinė Dovydas » Tre Vas 24, 2021 10:19 am

Na ar jau sugalvojote, į kuriuos SwedBank Robur fondus ir po kiek % dėsite? :)

Komentuoju, kaip pats pasirinkau:

Svarsčiau dėti tik Global+EM su automatiniais pavedimais kas savaitę, bet nusprendžiau parizikuoti kažkiek - dalį įmesti į IT (nes toje srityje dirbu, ja domiuosi ir tikiu, kad kils), valdymo mokestis didesnis, bet gal didesnė grąža atpirks didesnius procentus. Taip pat Swede labai lengva pakoreguoti procentus, spaudi "Redaguoti" ir paskaidai savo paskirtos investicijos 100% kitomis dalimis.

"Robur USA", kuris, kaip suprantu turėtų būti kažkas panašaus į S&P500 nusprendžiau neimti, nes dauguma akcijų persidengia prie "Global" ir "IT". Kiek teko domėtis, rekomenduotina amerikiečiams į jį mesti labiau, o EU žmonėms labiau į "World". O IT fondas neprisiriša vien tik prie Amerikos, neaišku, ar ateityje Azijos regionas nepradės lenkti. Kol kas Amerika Nr1, bet-bet.. :) su praeitimi palyginant ir pasvarstant į ateiti, neblogas postas (kad atsidarytų, paspauskite "agree" apačioje): https://www.bridgewater.com/research-an ... ncentrated

o kodėl "Robur Europe", labai logiško paaiškinimo neturiu, tiesiog norisi kelias kapeikas į "namų regioną" įmesti.

Pasiskirstymą kol kas nusprendžiau tokį:
Paveikslėlis

P.S. Ir vis dar dilemą sprendžiu (atsakymo nesugalvojau) ar pasilikti VWCE per IB ir dalį ten mesti, dalį į Robur (mokant IB 8€/mėn.), ar pervesti į Swed ir nebepildyti VWCE, uždarant IB.
Kažkiek baisu vien į Robur viską sumesti, kai turiu nemalonios patirties su fondo nusivažiavimu. Tiesioginis ETF atrodo patikimesnis (gal kažkas čia įžvelgsit dar kažkokių pliusų/minusų), tačiau iš senų laikų, kai dar nelabai daug supratau, per Swedą dėjau periodiškai į Templeton fondą, kuris stipriai nusivažiavo, lyginant su Benchmarku. Dar jo nepardaviau, kabo nemaža suma minuse ir ateitis miglota. Nesinorėtų tokio vaizdelio pamatyti su "Robur vs ETF" grafiku :) kaip su Templetonu:
Paveikslėlis

O dėl 8€/10USD IB mėnesio mokesčio, neatrodo jis didelis, bet tikint, kad Robur Global+EM grąža būtų tokia pat, kaip VWCE ir vietoje IB mokesčio, pinigus tiesiogiai įdarbinti per Swed, gautųsi preliminariai kažkas tokio:
Paveikslėlis

Kokie kitų pamąstymai, ką svarstėt, kaip pasirinkot?
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

laurizas
Patyręs Mustachian
Pranešimai: 907
Užsiregistravo: Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 53
Gavo patiktukų: 126

Standartinė laurizas » Tre Vas 24, 2021 11:58 am

Dovydas rašė:
Tre Vas 24, 2021 10:19 am
o kodėl "Robur Europe", labai logiško paaiškinimo neturiu, tiesiog norisi kelias kapeikas į "namų regioną" įmesti.
Kadangi tik 5 % Europai skirta, tai siūlau visai atsisakyti, nes tiesiog per maža dalis bendram portfelyj, kad darytų kažkokią įtaką.
Dovydas rašė:
Tre Vas 24, 2021 10:19 am
P.S. Ir vis dar dilemą sprendžiu (atsakymo nesugalvojau) ar pasilikti VWCE per IB ir dalį ten mesti, dalį į Robur (mokant IB 8€/mėn.), ar pervesti į Swed ir nebepildyti VWCE, uždarant IB.
Logiška būtų IB uždaryti, jei pradedi su Robur reikalų turėti.
Dovydas rašė:
Tre Vas 24, 2021 10:19 am
Kažkiek baisu vien į Robur viską sumesti, kai turiu nemalonios patirties su fondo nusivažiavimu.
Tokia aktyviai valdomų fondų dalia - atsilikti nuo indekso:)
Dovydas rašė:
Tre Vas 24, 2021 10:19 am
Kokie kitų pamąstymai, ką svarstėt, kaip pasirinkot?
Pasiliksiu IB, portfelis nemažas, tie 8 Eur/mėn problemos nesudaro.

mariakas
Naujokas
Pranešimai: 22
Užsiregistravo: Šeš Sau 02, 2021 3:23 pm
Gavo patiktukų: 4

Standartinė mariakas » Tre Vas 24, 2021 12:04 pm

Aš tiesiog global 80% ir EM 20% periodinis kiekvieną dieną

beard on fire
Pradedantis Mustachian
Pranešimai: 70
Užsiregistravo: Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 4

Standartinė beard on fire » Tre Vas 24, 2021 12:06 pm

Šitas visai gerai varo

Paveikslėlis

pliumbum
Mustachian
Pranešimai: 230
Užsiregistravo: Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 44

Standartinė pliumbum » Tre Vas 24, 2021 12:23 pm

Istoriniai švediškų Robur rezultatai neduoda jokių įrodymų, kad būtų buvę nusivažiavimai nuo indeksų, bet tai aišku įmanoma.

O šiaip, nepalaikau "paprastumo" apologetų a la šešinuliai :) Tiksliau, palaikau dėl automatinio periodinio investavimo, nežiūrėjimo nuolat į performance, koncentravimosi daugiausiai į diversifikuotą viso pasaulio akcijų fondą. Bet manau, kad turėti dalį portfelio pas skirtingus brokerius ir skirtinguose fonduose (ne vien viskas Swedbanko Robur ar VWCE per IB) yra visiškai normalus diversifikacijos tęsinys ir papildomas peace of mind, už kurį net ir verta kelis eurus per mėnesį ir susimokėti. Privalumus skirtingi fondai ir skirtingi brokeriai turi irgi skirtingus, jie gali keistis, sąlygos nuolat blogėja ar gerėja, bet kurio iš tų privalumų gali kažkada prireikti. Svarbu pačiam nepamiršti visų vietų, kur pinigus pasidėjai :)

Vartotojo avataras
Dovydas
Mustachian
Pranešimai: 194
Užsiregistravo: Šeš Lap 09, 2019 12:32 am
Išsiųsta patiktukų: 67
Gavo patiktukų: 29

Standartinė Dovydas » Tre Vas 24, 2021 12:53 pm

laurizas rašė:
Tre Vas 24, 2021 11:58 am
Tokia aktyviai valdomų fondų dalia - atsilikti nuo indekso:)
o Robur fondai irgi "aktyviai valdomi", tai dėl to ir kyla klausimas ar nenusivažiuos, kai bando marketą aplenkti.. :D
beard on fire rašė:
Tre Vas 24, 2021 12:06 pm
Šitas visai gerai varo
šito iš seniau irgi turiu, bet mokesčiai pas jį nemaži :) (2.06%)
InteractiveBrokers - ETF, akcijos
SwedBank - Baltijos šalių akcijos ir Robur fondai
Revolut - US akcijos
Cash - Šeimos ir Taupa Unijios
P2P - atsisakytas

pliumbum
Mustachian
Pranešimai: 230
Užsiregistravo: Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 44

Standartinė pliumbum » Tre Vas 24, 2021 1:07 pm

Ar tikrai jie aktyviai valdomi? Skaitau Access Edge Global fondo aprašymą:

Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.

Tai kaip čia skaitosi visgi?

beard on fire
Pradedantis Mustachian
Pranešimai: 70
Užsiregistravo: Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 4

Standartinė beard on fire » Tre Vas 24, 2021 1:13 pm

pliumbum rašė:
Tre Vas 24, 2021 1:07 pm
Ar tikrai jie aktyviai valdomi? Skaitau Access Edge Global fondo aprašymą:

Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.

Tai kaip čia skaitosi visgi?
Na tai paskaityk ir apie kitus, šitas valdomas neaktyviai, mokesčiai 0,30%, yra ir valdomų aktyviai, mokesčiai jau 1,6%

pliumbum
Mustachian
Pranešimai: 230
Užsiregistravo: Ant Kov 10, 2020 1:43 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 44

Standartinė pliumbum » Tre Vas 24, 2021 1:15 pm

beard on fire rašė:
Tre Vas 24, 2021 1:13 pm
pliumbum rašė:
Tre Vas 24, 2021 1:07 pm
Ar tikrai jie aktyviai valdomi? Skaitau Access Edge Global fondo aprašymą:

Sustainability is a crucial part of the investment process. The fund is administered passively through the application of a quantitative management strategy. The aim of this strategy is to create a portfolio with a high sustainability profile, while, as far as possible, its composition mimics the nature of the index. The fact that the fund is administered passively means that its management is rules-based and that no positions are taken for the purpose of creating excess returns against the index.

Tai kaip čia skaitosi visgi?
Na tai paskaityk ir apie kitus, šitas valdomas neaktyviai, mokesčiai 0,30%, yra ir valdomų aktyviai, mokesčiai jau 1,6%
Tai čia žmonės pergyvena ir komentarai eina, kad Robur valdomi aktyviai, dėl to gali nusivažiuoti nuo indekso, dėl to baisu viską ten mesti. Tai va, reiškia, tas pagrindinis valdomas pasyviai ir ramu gali būti (aš vis tiek nemesčiau visko į vieną fondą, bet ok).

beard on fire
Pradedantis Mustachian
Pranešimai: 70
Užsiregistravo: Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 4

Standartinė beard on fire » Tre Vas 24, 2021 1:18 pm

Tai Robur gi ne vienas fondas yra, dalis jų valdomi pasyviai, dalis aktyviai.

Skelbti atsakymą