Portfelio sudarymo klausimai

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
SpiriT
Pranešimai: 13
Užsiregistravo: Šeš Bir 01, 2019 8:50 am

Portfelio sudarymo klausimai

Standartinė SpiriT » Šeš Bir 01, 2019 9:12 am

Sveiki,

Pirma, noreciau padekoti Mr. BM uz nuostabu bloga ir visiems kitiems diskutuojanciems cia forumuose. Suteike zmogiska entry point i gana sudetinga topic'a. Dabar prisiskaicius visokiu straipsniu ir knygu summaries atrodo, kad galva sprogsta nuo duomenu pertekliaus, bet bent pajudejau is unconsious incompetence i consious incompetence.

Taigi prie klausimu:

1. Kaip pasirenkate akcijas ieinancias i jusu portfeli? Maciau Mr. BM turi viska is iShares, bet kodel butent tuos pvz.? Kaip suprantu neimami pasirinkimai is US (kaip koks Vanguard) del papildomu mokesciu del duomenu siuntimo US?
2. Turint susitaupius kazkiek pinigu (pvz. 10k), ar geriau juos is karto panaudot (kad sumazint pirkimo mokescius) ar dalint dalimis per kokius metus (kad isvengti pirkimo galimai netinkamu laiku ir pradet DCA)
3. Kaip perkate kas menesi butent uz specifine suma (is BM pvz. 100, 200, 500 ar 1000) kai akciju kainos visgi graziai nesidalinu is ju? Ar cia kazkaip dali akcijos galima paimt? Ar lieka likutis kitam menesiui?
4. Perkant akcijas (bandau dbr Luminor ir Admiral markets demo paskyras) siulo kelis skirtingus budus kaip jas pirkti (Trailing, Stop ir tt). Koki cia reiketu naudot?
5. Ar turite patarimu kaip pramokti naudotis MetaTrader5? Luminor TradeGo tai visai zmogiskai interface turi, bet MetaTrader tai biski kosmosas, o dauguma tutorial'u youtube fokusuojasi ant jo naudojimo forex tradinimui.

Aciu jei kas skirtsit laiko atsakyt ir padet susigaudyt!

Artur
Pranešimai: 80
Užsiregistravo: Šeš Geg 11, 2019 4:17 am

Standartinė Artur » Šeš Bir 01, 2019 9:43 am

Sveikas,

Aš perku iShares nes jie yra airiški ir gerai žinomos įmonės. Rezultatai tokie pat kaip Vanguard, seka tą patį indeksą. Pasirinkimas labai platus.

Turėdamas 10k patartina išskaidyti sumą per metus, vis perkant tą patį VP. Gali kas mėnesį, gali kas du, nuo 10k net perkant kas mėnesį bus 120 eur komisiniai, kas procentaliai yra 1,2%.

Naudoju LuminorTrade ir esu patenkintas. Pirk tiesiog už limit price tai yra kokia pats nori mokėt arba imk market price. Jei žadi investuot ilgam laikotarpiui tai nenaudok jokių stop loss/take profit. Nebent žadi spekuliuot. Rezultatai ilguoju laikotarpiu vistiek statistiškai geresni nebent esi labai geras traderis ir spekuliantas, tada gal aplenksi rinką.

Gražaus savaitgalio.

SpiriT
Pranešimai: 13
Užsiregistravo: Šeš Bir 01, 2019 8:50 am

Standartinė SpiriT » Šeš Bir 01, 2019 11:55 am

Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 9:43 am
Aš perku iShares nes jie yra airiški ir gerai žinomos įmonės. Rezultatai tokie pat kaip Vanguard, seka tą patį indeksą. Pasirinkimas labai platus.
Dekui uz atsakymus!
Kaip pasirenki kuriuos butent is ju pasiulymu imti?
Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 9:43 am
Turėdamas 10k patartina išskaidyti sumą per metus, vis perkant tą patį VP. Gali kas mėnesį, gali kas du, nuo 10k net perkant kas mėnesį bus 120 eur komisiniai, kas procentaliai yra 1,2%.
Kas yra VP? Koks yra target komisiniu? Ir kaip darai, kad isleist specifine suma graziai?
Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 9:43 am
Naudoju LuminorTrade ir esu patenkintas. Pirk tiesiog už limit price tai yra kokia pats nori mokėt arba imk market price. Jei žadi investuot ilgam laikotarpiui tai nenaudok jokių stop loss/take profit. Nebent žadi spekuliuot. Rezultatai ilguoju laikotarpiu vistiek statistiškai geresni nebent esi labai geras traderis ir spekuliantas, tada gal aplenksi rinką.
Ne, spekuliuot tikrai nenoriu, tik nupirkt tinkamu budu.

Kalbant apie spekuliavima, siuo metu atrodo daug saltiniu prognozuoja artejanti booma, ar jus kaip nors i tai atsizvelgiat?

Rolandas
Pranešimai: 194
Užsiregistravo: Ket Vas 28, 2019 12:32 pm

Standartinė Rolandas » Šeš Bir 01, 2019 12:39 pm

Aš asmeniškai atsižvelgiu į artėjantį booma ir pastoviai seku naujienas ir kol kas neperku jokių vertybinių popierių, bandysiu sulaukti didesnio akcijų kainos kritimo.

Artur
Pranešimai: 80
Užsiregistravo: Šeš Geg 11, 2019 4:17 am

Standartinė Artur » Šeš Bir 01, 2019 1:05 pm

SpiriT rašė:
Šeš Bir 01, 2019 11:55 am
Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 9:43 am
Aš perku iShares nes jie yra airiški ir gerai žinomos įmonės. Rezultatai tokie pat kaip Vanguard, seka tą patį indeksą. Pasirinkimas labai platus.
Dekui uz atsakymus!
Kaip pasirenki kuriuos butent is ju pasiulymu imti?
Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 9:43 am
Turėdamas 10k patartina išskaidyti sumą per metus, vis perkant tą patį VP. Gali kas mėnesį, gali kas du, nuo 10k net perkant kas mėnesį bus 120 eur komisiniai, kas procentaliai yra 1,2%.
Kas yra VP? Koks yra target komisiniu? Ir kaip darai, kad isleist specifine suma graziai?
Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 9:43 am
Naudoju LuminorTrade ir esu patenkintas. Pirk tiesiog už limit price tai yra kokia pats nori mokėt arba imk market price. Jei žadi investuot ilgam laikotarpiui tai nenaudok jokių stop loss/take profit. Nebent žadi spekuliuot. Rezultatai ilguoju laikotarpiu vistiek statistiškai geresni nebent esi labai geras traderis ir spekuliantas, tada gal aplenksi rinką.
Ne, spekuliuot tikrai nenoriu, tik nupirkt tinkamu budu.

Kalbant apie spekuliavima, siuo metu atrodo daug saltiniu prognozuoja artejanti booma, ar jus kaip nors i tai atsizvelgiat?
Renkuosi pagal populiariausius indeksus eurais xetra biržoj, tai SP500 ir World. Jie yra likvidūs. Yra daug ETF kurie seka pagrindinius indeksus, taipogi turiu ir pavienių akcijų, kurios dabar yra pigios (kaina mažesnė nei buhalterinė vertė, atpigusios dėl skandalų, nors įmonės veikla ir toliau pelninga, esu Grahamo šalininkas). Nepamirštu ir Baltijos biržos.
ETF tai ilgam, juos perku tiesiog pastoviai skirdamas tam tikrą procentą savo pajamų. Kas mėnesį/kas du, tam reikalinga disciplina ir pirkt nesvarbu ar brangsta/pinga, nes ilguoju laikotarpiu bus teigiama grąža plius dividendai. Tai gaunas kaip taupymas investavimas su kapitalo auginimu.
VP - vertybinis popierius.

Kas liečia komisinius viskas yra parašyta tinklalapyje ir kiekvienas ETF turi savo metinį valdymo mokestį. Čia gali pažiūrėt, pasidaryk rikiuot pagal AUM (asset under management), patys populiariausi atsidurs viršuje.
https://www.ishares.com/uk/individual/e ... &view=list

Specifinės suma pas mane priklauso nuo pajamų, investavimui skiriu tam tikrą % visų pajamų kurias gaunu.
Žiūrėk, skaityk, skaičiuok, kad komisiniai metiniai ir pirkimo sudarytų labai mažą % investuojamos sumos. Susirask patikimą brokerį per kurį žadi investuot ir sėkmės. Disciplina ir laikas. Lengviausia yra prarast pinigus.
Bumas, krizės manęs negasdina, nes bus ta krizė/recesija tai pirksiu atpigusius VP ir papildysiu portfelį.

Rolandas
Pranešimai: 194
Užsiregistravo: Ket Vas 28, 2019 12:32 pm

Standartinė Rolandas » Šeš Bir 01, 2019 1:32 pm

Artur, kokį procentą portfelyje laikai pavienių akcijų?

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Pranešimai: 290
Užsiregistravo: Ant Vas 26, 2019 12:13 pm

Standartinė Mr. BM. » Šeš Bir 01, 2019 1:39 pm

Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 1:05 pm
Renkuosi pagal populiariausius indeksus eurais xetra biržoj, tai SP500 ir World. Jie yra likvidūs.
Įsiterpsiu vienu klausimu :)
Apskritai Artur komentaras labai geras ir informatyvus. Ačiū, kad skiri laiko. Bet aš turiu pastebėjimą dėl ETF likvidumo. Vis žadu, kad parašysiu straipsnį apie ETF grėsmes, tai likvidumas yra viena iš tų dižiausių ETF grėsmių.

Jau kartojuosi, kažkur rašiau, bet ETF likvidumas yra dvipakopis. Tai kad ETF yra populiarus Xetra biržoje (ar bet kurioje kitoje) absoliučiai nieko nereiškia. Gali prekiauti ETF'ais ir nelikvidžioje biržoje, nes vos tik pritrūks likvidumo, sureaguos market makeris ir užtikrins tą likvidumą nupirkdamas iš kitos biržos.

Tavo aprašytas likvidumas veikia tol, kol ETF kapitalizacija didėja ir rinkos kyla. Bet vos tik bus recesija ar didesnis kritimas, fondams teks parduoti didelius kiekius akcijų (tų, kurios sudaro fondus). Ir tada gali būti bėda – nebus kas nuperka tokį milžinišką kiekį pavienių akcijų. Jeigu paanalizuoti mažesnes rinkas, garantuoju būtų galima atrasti tokių įmonių, kurių 80-90% akcijų yra supirkę instituciniai investuotojai (fondai ir pan.). Tai va tuo metu, kai kris kainos ir žmonės pradės išparduoti ETF fondus, fondų valdytojai į rinką pateiks milžinišką kiekį pasiūlos. Net neabejoju, kad tai bus žibalas į ugnį, kuris dar stipriau padidins svyravimus.

Taip, kad patarimas: likvidumą vertinkite ne tik pačio ETF daily ar monthly volumes, bet užmeskite akį ir į tai, kiek yra atliekama sandorių tų akcijų, kurios sudaro fondą.

Artur
Pranešimai: 80
Užsiregistravo: Šeš Geg 11, 2019 4:17 am

Standartinė Artur » Šeš Bir 01, 2019 3:48 pm

Rolandas rašė:
Šeš Bir 01, 2019 1:32 pm
Artur, kokį procentą portfelyje laikai pavienių akcijų?
Šiuo momentu apie 25% nuo viso portfelio. Ateityje koreguosis, priklausomai nuo mano sprendimų, tai nėra tas procentas kurį visad laikysiu vienodą.

Artur
Pranešimai: 80
Užsiregistravo: Šeš Geg 11, 2019 4:17 am

Standartinė Artur » Šeš Bir 01, 2019 4:01 pm

Mr. BM. rašė:
Šeš Bir 01, 2019 1:39 pm
Artur rašė:
Šeš Bir 01, 2019 1:05 pm
Renkuosi pagal populiariausius indeksus eurais xetra biržoj, tai SP500 ir World. Jie yra likvidūs.
Įsiterpsiu vienu klausimu :)
Apskritai Artur komentaras labai geras ir informatyvus. Ačiū, kad skiri laiko. Bet aš turiu pastebėjimą dėl ETF likvidumo. Vis žadu, kad parašysiu straipsnį apie ETF grėsmes, tai likvidumas yra viena iš tų dižiausių ETF grėsmių.

Jau kartojuosi, kažkur rašiau, bet ETF likvidumas yra dvipakopis. Tai kad ETF yra populiarus Xetra biržoje (ar bet kurioje kitoje) absoliučiai nieko nereiškia. Gali prekiauti ETF'ais ir nelikvidžioje biržoje, nes vos tik pritrūks likvidumo, sureaguos market makeris ir užtikrins tą likvidumą nupirkdamas iš kitos biržos.

Tavo aprašytas likvidumas veikia tol, kol ETF kapitalizacija didėja ir rinkos kyla. Bet vos tik bus recesija ar didesnis kritimas, fondams teks parduoti didelius kiekius akcijų (tų, kurios sudaro fondus). Ir tada gali būti bėda – nebus kas nuperka tokį milžinišką kiekį pavienių akcijų. Jeigu paanalizuoti mažesnes rinkas, garantuoju būtų galima atrasti tokių įmonių, kurių 80-90% akcijų yra supirkę instituciniai investuotojai (fondai ir pan.). Tai va tuo metu, kai kris kainos ir žmonės pradės išparduoti ETF fondus, fondų valdytojai į rinką pateiks milžinišką kiekį pasiūlos. Net neabejoju, kad tai bus žibalas į ugnį, kuris dar stipriau padidins svyravimus.

Taip, kad patarimas: likvidumą vertinkite ne tik pačio ETF daily ar monthly volumes, bet užmeskite akį ir į tai, kiek yra atliekama sandorių tų akcijų, kurios sudaro fondą.
Taip, likvidumas labai svarbu.
Xetra paminėjau, nes joje perku tiesiog, o ishares ETF eurais prekiauja kelios biržos tai kaip ir minėjai ims iš kitos.

Per krizę/recesiją fondai išmes didelius kiekius tiek turimų ETF tiek ir akcijų, o tada prasidės panika, ir tai pavieniam investuotojam gerai, nes kaina kris labai, nes jiem kaip minėjai reikės parduot didžiulius kiekius VP.
Aš asmeniškai krizės laukiu, nes man užteks molekulės vandenyne fondų parduodamų VP apsiprekint. Savo VP net ir neketinsiu parduot per krizę/recesiją tai man asmeniškai likvidumas tuo metu neturės reikšmės.
O tada vėl prasidės naujas ciklas ir vėl kils iš naujo kainos.

Rolandas
Pranešimai: 194
Užsiregistravo: Ket Vas 28, 2019 12:32 pm

Standartinė Rolandas » Šeš Bir 01, 2019 4:57 pm

O čia tiesa kad ETF esančios akcijos gaunasi brangesnės nei jas pirkti individualiai?

Skelbti atsakymą