Portfelio sudarymo klausimai

[laurizas]

Mane neramina tik tai, kad tuose diversifkuotuose indeksuose iš tiesų nėra tikros diversifikacijos pagal sektorius. Va jūsų žodžiai apie energijos sektorių teisingi, bet kas iš to, kad jis šaus, jei pvz. S&P jo yra tik 2,5%. Bendram porfelyje ne kažką tepasijaus, net jei pabrangs dvigubai ar trigubai. O va jei technologijos smuks (28% dabartiniame indekse) , tai dar ir kaip pasijaus.

Na rinka taip nusprendė. Jei yra manančių, kad rinka klysta, galima susikurti savo portfelį. Yra rekomendacija tiem, kas pvz. dirba kokiam megacorp kaip Facebook, Google, Shell ir šalia atlyginimo kaip paskatinimą gauna tos įmonės akcijų, susikurti portfelį be to sektoriaus įmonių remiantis logika, kad minėtas asmuo ir taip yra pakankamai susijęs su tuo sektoriumi, per daug nuo jo priklausomas, bet LT kontekste tas visiškai neaktualu.

Svarbiausia, tada įmonių svoriai pasikeis ir fondas persibalansuos, bet jau “po laiko”, tik tam, kad pasipildę jau brangiomis energetikų akcijomis, kito ciklo metu vėl joms krentant, turėtume didesnį nuostolį nei kad pelną iš kylančių technologijų akcijų.

Pasipildymas vyktų tuo atveju, jei įmonė nebūtų įtraukta į indeksą. Jei įmonė įtraukta ir jos akcijų vertė kyla - fondas nieko neperka, jis jau būna nusipirkęs kažkada anksčiau, kai tik ta akcija buvo įtraukta į indeksą. Manau, kad daugumoje atveju sektoriaus kylimą lemia jau indekse esančios įmonės, o ne naujai įtrauktos, už kurias reikia brangiai mokėti.

[dalius]

Mane neramina tik tai, kad tuose diversifkuotuose indeksuose iš tiesų nėra tikros diversifikacijos pagal sektorius. Va jūsų žodžiai apie energijos sektorių teisingi, bet kas iš to, kad jis šaus, jei pvz. S&P jo yra tik 2,5%. Bendram porfelyje ne kažką tepasijaus, net jei pabrangs dvigubai ar trigubai. O va jei technologijos smuks (28% dabartiniame indekse) , tai dar ir kaip pasijaus. Svarbiausia, tada įmonių svoriai pasikeis ir fondas persibalansuos, bet jau “po laiko”, tik tam, kad pasipildę jau brangiomis energetikų akcijomis, kito ciklo metu vėl joms krentant, turėtume didesnį nuostolį nei kad pelną iš kylančių technologijų akcijų.

O kas tave apgavo, kad tie indeksai skirti kazka diversifikuoti ? Indekso tikslas ne diversifikuoti, o atspindeti esama situacija, remiantis is anksto zinomais kriterijais. Man irgi nelabai patiko kad indeksuose iskastinis kuras nelabai atsispindejo sia vasara... del to prie indeksu pasiemiau dar nedideli gabaliuka ir RDSA + SU

Vienzo indeksai seka bendras rinkos tendencijas... ir jei bendroje akciju rinkoje naftos akcijos sudaro nykstamai maza dali... tai nereikia tiketis kad bendruose indeksuose ji bus didesne (yra specifiniai indeksai pagal kiekvieno skoni). Indeksu grozis yra tame, kad tau gerai - kai visiems gerai :). Ir atvirksciai :)

Jei labai traukia ligybe - yra equal share ETF'u.

P.S. del pirkimo brangiu akciju tu klysti :) jei auga naftininkai.. auga ir ju dalis indekse. nieko pirkti nereikia :)

[TomyK]

Sveiki, kaip kontroliuojate valiutų rizikas (kai gyvenate Lietuvoje, o investicijos ir dividendai USD)?

[laurizas]

Nekontroliuoju.

[Mr. BM.]

Sveiki, kaip kontroliuojate valiutų rizikas (kai gyvenate Lietuvoje, o investicijos ir dividendai USD)?

Dalį portfelio turiu eurais Eurozonoje.

[DariusA]

Sveiki, kaip kontroliuojate valiutų rizikas (kai gyvenate Lietuvoje, o investicijos ir dividendai USD)?

galima pirkti tokius ETF'us (visus ar pvz. 1/2 portfelio), kurie suteikia apsaugą nuo valiutų svyravimo. Vadinasi "Eur hedged". https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... Hedged=EUR Šiemet, beje, labai pasiteisino pirkti tokį S&P fondą, nes dėl Eur kilimo grąža buvo reikšmingai didesnė nei įprasto ETF. Šiaip jie būna šiek tiek brangesni (nes reikia mokėti už hedžinimą), bet galima rasti ir su labai mažu TER. Pvz. E500

[DariusA]

kas naudoja Portfolio Performance programą? Opcionų ten nėra kaip suvesti, taip?

[TomyK]

Sveiki, kaip kontroliuojate valiutų rizikas (kai gyvenate Lietuvoje, o investicijos ir dividendai USD)?

galima pirkti tokius ETF'us (visus ar pvz. 1/2 portfelio), kurie suteikia apsaugą nuo valiutų svyravimo. Vadinasi "Eur hedged". https://www.justetf.com/en/find-etf.htm ... Hedged=EUR Šiemet, beje, labai pasiteisino pirkti tokį S&P fondą, nes dėl Eur kilimo grąža buvo reikšmingai didesnė nei įprasto ETF. Šiaip jie būna šiek tiek brangesni (nes reikia mokėti už hedžinimą), bet galima rasti ir su labai mažu TER. Pvz. E500

Įdomu. Bet ar čia neatsiranda papildomų rizikų?

[Mr. BM.]

Ilguoju laikotarpiu hedged fondai praranda savo prasmę, o dėl didesnio mokesčio tampa mažiau pelningi nei įprastiniai. Patartina naudoti nebent trumpam laikotarpiui, apsisaugoti nuo būsimų valiutų svyravimų.

[TomyK]

Gal bandėte skaičiuoti laikotarpį, kuriam apsimokėtų investuoti?

Iš kitos pusės dabar USD yra 5 metų žemumose. Tikėtina, jog labai pigti neturėtų. :)