Tai bus pirmieji pasyviai valdomi II-os pakopos fondai Lietuvoje, ir nebepirmieji pasyviai valdomi III-os pakopos fondai (Luminor pernai, SEB šiemet neseniai paleido ESG-oriented fondus).📈 Įkvėpimo semiamės iš indeksinio investavimo tėvu laikomo Johno C. Bogle’o, įkūrusio „Vanguard“ grupę ir įtikinusio, kad efektyviausias ilgalaikis kaupimas yra investuojant į žemų kaštų indeksinius fondus ir laikantis disciplinos.
📈 Nebus visiškai jokio aktyvaus investicijų valdymo - tokia yra mūsų investavimo filosofija.
📈 Kaupiamas lėšas investuosime pasyviai, nebandydami aktyviais valdymo veiksmais uždirbti didesnės grąžos nei rinka.
📈 Manome, kad ilgalaikiame kaupime aktyvus investicijų valdymas padaro daugiau žalos negu naudos – pavyzdžiui net 95% visų JAV veikiančių ir į akcijas investuojančių aktyviai valdomų fondų atsilieka tiesiog nuo plataus rinkos indekso „S&P Composite 1500.
📈 Savo arsenale panaudosime tiek biržoje prekiaujamus fondus, vadinamuosius ETF, tiek indeksinius fondus. Portfelius formuosime iš 6–8 indeksinių ar ETF fondų ir nesiimsime jokių valdymo veiksmų, taip taupysime investavimo kaštus. Sieksime turėti portfelį iš kuo mažiau pozicijų.
📉 Mūsų antros pakopos pensijų fondų valdymo mokesčiai bus mažiausi rinkoje. Tikslinių amžiaus grupių fondų valdymo mokestis sieks 0,45%, turto išsaugojimo fondo – 0,18% per metus. Neimsime jokių mokesčių iš klientų, keičiant pensijų fondus ar pereinant į kitą pensijų kaupimo bendrovę.
📉 Gerokai atpiginsime klientams kaupimą trečioje pakopoje - „Goindex“ fonduose taikysime 0,6% metinį tarifą. Netaikysime jokių fondo, bendrovės keitimo ar sutarties nutraukimo mokesčių, bet pasistengsime ir visus kitus kaštus – depozitoriumo, prekybos, audito ir kitus – kuo labiau atpiginti klientams.
Džiugu, kai ir Lietuvoje atsiranda pasirinkimas :)