Investing Unicorn istorija

Iškilo finansinis ar gyvenimiškas klausimas? Mėgsti padėti kitiems? Rašyk, o mes bandysime tau padėti.
Vartotojo avataras
Syborgij
Naujokas
Pranešimai: 18
Užsiregistravo: Ket Vas 11, 2021 9:48 am
Gavo patiktukų: 3

Investing Unicorn istorija

Standartinė Syborgij » Pir Vas 15, 2021 1:53 pm

Sveiki,

Introduction
Paskaitęs kelias Jūsų istorijas tapau pakankamai motyvuotas pradėti ilgalaikį investavimą ir pats. Kadangi investicinio NT šiame etape neįperku, o apsisaugoti bent jau nuo infliacijos norisi - pasirinkimas buvo nedidelis. Disciplinai palaikyti sukūriau blogą, kuris įpareigoja bent jau laiku ruošti ataskaitas apie porfelio grąžą. Tačiau bendravimui, patarimams ir grįžtamajam ryšiui akivaizdu, kad forume bendrauti patogiau, kadangi Mr. BM pavyko suburti tikslinę bendruomenę.

Long story short
Man jau eina ketvirtas dešimtmetis, todėl gal žodžių "vėlokai pradėjai" nenaudokime, sakykim "beveik laiku" susimasčiau apie taupymą. Ženkliai nekeičiant gyvenimo būdo planuojama per metus sutaupyti iki 8 tūkst. Eur, tačiau realu, kad ši suma bus apie 5 tūkst. Eur. Kartu su sutaupyta suma planuojama papildomai kas mėnesį investuoti bent po 1 tūkst. Eur.

Planas
Per dvylika metų pasiekti 250-300 tūkst. Eur potfelio vertę.
Paveikslėlis

Pirminis portfelis
Pirmas pirkimas atrodė taip (2021-01 mėn.):
  • IWDA – 9,97k Eur
  • EMIM – 1,96k Eur
  • ICGA – 2k Eur
  • ESP0 – 1,83k Eur
  • EMQQ – 0,99k Eur
  • TSFA – 0,98k Eur
  • NVD – 1,77k Eur
  • ABEC – 1,57k Eur
  • MSF – 1,85k Eur
Didžiąją dalį sudarė ETF, nes vis dėl to 2 sav. finansų eksperto pareigose manau mažoka, reikia bent 4 sav. išlaukti. Tačiau logika paprasta, IWDA ir EMIM yra reference. Būtent pagal šių dviejų įrankių TWR vertinsiu savo portfelio TWR. Aišku galima buvo tiesiog internete išskaičiuoti kiek gaučiau su IWDA ir EMIM, bet tada tai būtų jau teorinis tyrimas. Nelygis. Tuo labiau gal aš kvailas, o IWDA iš tiesų yra panacėja ir dabar investuoti 10 tūkst. Eur po kelių dešimtmečių bus mano paguodos prizas? Pamatysim.
Taip pat įtikinau save, kad mano fantazijos apie kai kurias sritis ir kompanijas koreliuoja su finansiniais rodikliais. Todėl jas perku. Įmonių skaičius dar didės bent jau trigubai. Pakartotinai tų pačių įmonių akcijos bus perkamos krizių=dip metu. Būtent įvertinti kiek skirsis tokio investavimo rezultatas nuo konservatyvios IWDA+EMIM panacėjos mano istorija ir parodys.

Pirmo mėnesio rezultatas

Paveikslėlis

Bendras portfolio TWR per šį mėnesį 5,1%. Taip pat vasarį nupirkta Walmart akcijų už 1,93k Eur. Reikia su laiku diversifekuoti akcijas tarp sričių. Walmart verslo modelį ir jo reikalingumą aš suprantu intuityviai. Pirma mintis aišku buvo, kad noriu LIDL, bet jis kaip Red Bull, IKEA, ECCO ir daug kitų gerų kompanijų kurių norėčiau yra “private held“. Todėl Walmart.

Revizijas dėl akcijų pardavimo planuojama daryti kartą per 5-10 metų kadangi vartotojo (t.y. mano) pasitikėjimas jomis gali keistis, blogėjant produktui ir/ar keičiantis įmonės politikai.

Source: https://investingunicorn.wordpress.com/

dalius
Mustachian
Pranešimai: 213
Užsiregistravo: Pen Bal 26, 2019 5:20 am
Išsiųsta patiktukų: 3
Gavo patiktukų: 11

Standartinė dalius » Pir Vas 15, 2021 5:11 pm

Siaip smalsu, kodel i amerikoniskas kontoras per Frankdurtą investuoji ?
Jei jau IB turi.. pigiau ir paprasciau tiesiai (vokieciai vokisku divu mokescio nenuskaičiuos ?)

Vartotojo avataras
Syborgij
Naujokas
Pranešimai: 18
Užsiregistravo: Ket Vas 11, 2021 9:48 am
Gavo patiktukų: 3

Standartinė Syborgij » Pir Vas 15, 2021 5:45 pm

dalius rašė:
Pir Vas 15, 2021 5:11 pm
Siaip smalsu, kodel i amerikoniskas kontoras per Frankdurtą investuoji ?
Jei jau IB turi.. pigiau ir paprasciau tiesiai (vokieciai vokisku divu mokescio nenuskaičiuos ?)
Sąžiningas atsakymas - nežinau. Hipotetinis atsakymas - nereikia konvertavimo mokesčio keičiant įneštus Eur į USD prieš pirkimą?

O koks teisingas atsakymas? Ateityje geriau iš US biržų tiesiogiai?

dalius
Mustachian
Pranešimai: 213
Užsiregistravo: Pen Bal 26, 2019 5:20 am
Išsiųsta patiktukų: 3
Gavo patiktukų: 11

Standartinė dalius » Pir Vas 15, 2021 9:33 pm

Syborgij rašė:
Pir Vas 15, 2021 5:45 pm
dalius rašė:
Pir Vas 15, 2021 5:11 pm
Siaip smalsu, kodel i amerikoniskas kontoras per Frankdurtą investuoji ?
Jei jau IB turi.. pigiau ir paprasciau tiesiai (vokieciai vokisku divu mokescio nenuskaičiuos ?)
Sąžiningas atsakymas - nežinau. Hipotetinis atsakymas - nereikia konvertavimo mokesčio keičiant įneštus Eur į USD prieš pirkimą?

O koks teisingas atsakymas? Ateityje geriau iš US biržų tiesiogiai?
Tiesa pasakius neįsivaizduoju.
Ten turėjo būti klausimas o ne teiginys (vieno klaustuko gale pritruko). Pats JAV akcijas perku doleriais JAV rinkoje. Dėl to ir buvo įdomu kokie privalumai perkant JAV akcijas Europoje. Likvidumas, dividendų apmokestinimas, papildomi laikymo kaštai (ar nėra kokių nors mokesčių kaip, tarkim GDR ar ADR atveju) ir panašiai.

Sutinku, kad konvertavimas kainuoja, bet JAV komisiniai gerokai mažesni. Dažnai perkant/parduodant - doleriais tikriausiai išeitų pigiau. Perkant ir laikant.. gal Eurais pigiau ?

Vartotojo avataras
Syborgij
Naujokas
Pranešimai: 18
Užsiregistravo: Ket Vas 11, 2021 9:48 am
Gavo patiktukų: 3

Standartinė Syborgij » Ant Vas 16, 2021 5:29 am

dalius rašė:
Pir Vas 15, 2021 9:33 pm

Sutinku, kad konvertavimas kainuoja, bet JAV komisiniai gerokai mažesni. Dažnai perkant/parduodant - doleriais tikriausiai išeitų pigiau. Perkant ir laikant.. gal Eurais pigiau ?
Pas mane tiered kainų politika, todėl perkant kolkas išeidavo 1.8-2.1 Eur komisiniai. Papildomi laikymo mokesčiai (apie kuriuos informavo IB) yra tik iš ADR akcijų pvz. TSFA.

Jeigu būtų papildomi dramatiški mokesčiai išskyrus valiutų konvertavimą nelabai suprasčiau tada tos pačios įmonės akcijų atskirose biržose. Nes visi pirktų tiesiogiai? Šiaip Europiečių stock investavimo sub-reddit yra very responsive, tai jeigu negausim vienareišmiško atsakymo čia, užklausiu ten ir grįšiu su atsakymu.

Vartotojo avataras
Giem
Pažengęs Mustachian
Pranešimai: 307
Užsiregistravo: Ket Rgp 01, 2019 4:59 pm
Išsiųsta patiktukų: 7
Gavo patiktukų: 49

Standartinė Giem » Ant Vas 16, 2021 10:33 am

Pirkti tiered Nyse arba Nasdaq akcijas kainuoja apie 0,35$.
Tai už 2$ išeina 5-6 pozicijos. Kitavertus, 10$ vistiek turėsite išnaudoti, tai smarkiai didesnio skirtumo nematai.
Mano blogas http://giem.lt

DariusA
Mustachian
Pranešimai: 230
Užsiregistravo: Tre Kov 18, 2020 4:29 pm
Išsiųsta patiktukų: 30
Gavo patiktukų: 23

Standartinė DariusA » Ant Vas 16, 2021 2:35 pm

Sveiki, įdomu bus sekti blogą vien dėl to, kad metinis biudžetas labai panašus. Kažin, kaip seksis mažinti išlaidas?
Kaip jas sekate?

Vartotojo avataras
Syborgij
Naujokas
Pranešimai: 18
Užsiregistravo: Ket Vas 11, 2021 9:48 am
Gavo patiktukų: 3

Standartinė Syborgij » Ant Vas 16, 2021 3:26 pm

DariusA rašė:
Ant Vas 16, 2021 2:35 pm
Sveiki, įdomu bus sekti blogą vien dėl to, kad metinis biudžetas labai panašus. Kažin, kaip seksis mažinti išlaidas?
Kaip jas sekate?
Sveiki. Abejoju, kad pavyks pasiekti dramatiškų pokyčių. Galbūt naturaliai keliais tūkstančiais sumažės tik dėl buitinių prietaisų/elektronikos ir pan. prekių. O visa kita - vargu. Sakyčiau iki 5 tūkst. Eur (~10%) yra maksimali optimizacija. Turbūt pasiekiau arba artėju prie vidurio amžiaus krizės, todėl bandau išsnaudoti visus komercinius laimės šaltinius. Norisi valgyti skanų maistą, žiūrėti į gražią žmoną, patenkinti įvairius savo impulsyvius "noriu", pvz. savaitgaliai Druskininkuose/prie jūros (kai nėra karantino) ir t.t. Viskas kainuoja...Laikui bėgant ir su amžiumi vis mažiau šios "paprastos laimės" yra efektyvios. Todėl, kol dar atneša kažkiek džiaugsmo, tai taupyti jų sąskaita neplanuoju. Dar prieš penkmetį užtekdavo gerų competitive kompiuterinių žaidimų. Dabar nebe. Long story short mano istorija labiau apie investicijas negu apie gyvenimo būdą, taupymą ar FIRE. Viliuosi, kad su laiku ir patirtimi investuosiu į rizikingesnes non-mainstream įmones, didinant grąžą (bet vistiek ilgailaikio investavimo filosofija). Šiame etape nieko dar neišmanau, o investuoti į amazon ar google daug proto nereikia.

Dėl išlaidų sekimo, tai nenaudoju grynų pinigų jau kelis metus. Todėl padarius kortelės išrašą lengva per 10 min sumėtyti visas mėnesio išlaidas į kategorijas.

Vartotojo avataras
Syborgij
Naujokas
Pranešimai: 18
Užsiregistravo: Ket Vas 11, 2021 9:48 am
Gavo patiktukų: 3

Standartinė Syborgij » Ant Vas 16, 2021 3:32 pm

Giem rašė:
Ant Vas 16, 2021 10:33 am
Pirkti tiered Nyse arba Nasdaq akcijas kainuoja apie 0,35$.
Tai už 2$ išeina 5-6 pozicijos. Kitavertus, 10$ vistiek turėsite išnaudoti, tai smarkiai didesnio skirtumo nematai.
Ačiū, panašiai galvojau. Na ir usd/eur konvertavimo mokesčio nėra, kuris lyg ir būna minimalus 2$.

Citi
Pradedantis Mustachian
Pranešimai: 77
Užsiregistravo: Pir Kov 04, 2019 1:57 pm
Išsiųsta patiktukų: 2
Gavo patiktukų: 40

Standartinė Citi » Ant Vas 16, 2021 7:27 pm

Kuomet pradedama investuoti, pasižiūrima į istorines akcijų rinkų grąžas ir kitus istorinius duomenis ir naujai iškeptas investuotojas mano, kad bent tokia grąža jo ir laukia.

Pasitikrinkite čia kaip tas klaidinga: https://darnallsikeswealth.com/wp-conte ... s-2018.pdf
Vidutinis investuotojas smarkiai underperformina rinką. Labai svarbu suprasti, kad būtent šis vidutinio investuotojo pasiekimas ir yra labiausiai tikėtinas scenarijus ("base rate"), o ne indeksų istoriniai vidurkiai.
Plačiau apie base rate rašiau: viewtopic.php?f=13&t=416&start=10

Pats rašote savo istoriją nuotaikingai ir su sveikintina saviironija, panašu kad suprantate, jog tikrai ne viską žinote ir dar ilgas mokymosi kelias prieš akis. Tai pabandysiu pasidalinti pora patarimų ir kritikos punktų.

1. Laikytis plano labai sunku. Tikimybė, kad pradedantis investuotojas laikysis savo 5-10 metų yra itin maža. Patirtis irgi nevisiem ir nevisada gelbsti. Lengva suplanuoti, kad akcijos kurias perki bus laikomas ilgą laiką. Tačiau kai rinkoje patiriamas nuosmukys, o dar blogiau, turimos akcijos "underperformina" bendrą rinką, tikėjimas turimomis pozicijomis greitai dingsta.
2. Sakote, kad ivestuoti į Google ir Amazon daug proto nereikia. Tačiau akcijų rinkų istorija parodo, kad investavimas į didžiausias, vertingiausias kompanijas su geriausiais verslo modeliais nevisada yra gera strategija. Plačiau: https://awealthofcommonsense.com/2020/0 ... ld-normal/
3. Sakote, kad planuojate rizikingesnes, non-mainstream investicijas. Atsargiai. Dažnai įvairiuose šaltiniuose bandoma teigti, kad kur didelė rizika, ten ir didelė grąžą. Tai, galimai, yra klaidingas įsitikinimas. Didelė priimama rizika dažnai ir yra tiesiog didelė rizika, be jokios didelės grąžos. Tad jau geriau investuoti į Amazon ir Google 😉. Jeigu kada norėtusi plačiau pasiskaityti šia tema, yra tokia knyga "The missing risk premium" by Eric Falkenstein.

Susumavus mano nuomonę - nieko nėra bloga pažaisti ir "stock pickinti" kažkuria dalim portfelio arba visu portfelio, jeigu tai nėra reikšminga pinigų suma investuojančiam. Tačiau iš pasisakymo, kad neturite pinigų NT, tai investuojate į akcijas, sprendžiu, kad investuojama pinigų suma yra jums reikšminga. Tad, rekomenduočiau būti atsargesniam, taip pat pasiskaityti apie investuotojų psichologiją.Tačiau niekas taip gerai nepamoko, kaip nuostoliai ir rimti akcijų rinkų svyravimai. Linkiu, kad su jais susidūrus liktų kapitalo ir noro tęsti savo investavimo kelionę.

Skelbti atsakymą