SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Skelbti atsakymą
silverex
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:74
Užsiregistravo:Tre Kov 13, 2019 1:39 pm
Išsiųsta patiktukų: 1
Gavo patiktukų: 7
Re: SwedBank Robur kokie jūsų portfelio paskirstymo %? (automatinis/nemokamas investavimas)

Standartinė silverex » Tre Rgp 04, 2021 4:52 pm

Šiaip keistoki tie fondai, taip ir nesuprasi, pasyvūs jie ar aktyvūs. Jeigu būtų indeksiniai, tai turėtų kažkokį indeksą sekti, bet taip nėra. Švediškam aprašyme nurodyta "index-like", bet dar prirašo, kad iki 10% gali būti skiriama ESG įmonėms, tai reik manyt tie 10% yra aktyviai valdoma, o likę 90% yra kažkoks indeksas?
Anot Morningstar, Global Access Edge turi 411 holdings. Kas yra labai toli iki VWCE 3618 holdings. Taip pat turi 51% „active share“ (0% reikštų, kad visiškai atitinka savo indeksą, o 100% reikštų, kad neturi jokių bendrų holdingų su indeksu).
Švedijoje dar turi panašius fondus, tik neturinčius „Edge“ pavadinime. Pvz. „Swedbank Robur Access Global“ kainuoja 0,20%. Sunku suprasti, kuo skiriasi nuo Edge.

BalticInvest
Naujokas
Pranešimai:3
Užsiregistravo:Pen Kov 19, 2021 11:24 pm
Gavo patiktukų: 2

Standartinė BalticInvest » Tre Rgp 11, 2021 2:01 pm

Kiek žinau (rodos ir forume buvo kažkur rašyta), kad edge reiškia investavimą į ESG kriterijus atitinkančias įmones. Kiek aš suprantu, tai tuo jie ir skiriasi nuo savo palyginamųjų indeksų, kad investuoja TIK į ESG kriterijus atitinkančias įmones (jei gerai suprantu, dėl to ir yra aktyvus valdymas, nors realiai nesiekia aplenkti indekso). Kadangi vis daugiau fondų investuoja į ESG kriterijus atitinkančias įmones, tai aš tikiuosi, kad dėl tos priežasties šie fondai gali nežymiai lenkti palyginamuosius indeksus.
Dar kol kas yra pliusas, kad gali keisti vienus Robur fondus į kitus nemokant GPM. Bet čia labai menkas privalumas ir reik tikėtis, kad greit investicinė sąskaita bus patvirtinta ir tada jokio privalumo šioje vietoje nebeliks.
Ir jei Global Access Edge palyginamasis indeksas yra MSCI World Net, tai nevertėtų lyginti su kitais indeksais. Tiesa, kiek smarkiai skiriasi jų aktyvų skaičius, niekada nesidomėjau, bet faktas, kad bus investuota į mažiau įmonių, nes ne visos atitiks ESG kriterijus.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Ket Rgp 12, 2021 9:32 pm

BalticInvest rašė:
Tre Rgp 11, 2021 2:01 pm
Kadangi vis daugiau fondų investuoja į ESG kriterijus atitinkančias įmones, tai aš tikiuosi, kad dėl tos priežasties šie fondai gali nežymiai lenkti palyginamuosius indeksus..
Nebūtinai
Sceptics suggest the rapidly growing demand for ESG assets risks creating a bubble. Clients want money managers to do more with their money than invest it for a return and that will continue, said James Sym of London-based Schroders earlier this year. Similarly, there is “no doubt” that we will use fewer fossil fuels in future, but many companies in the ESG space now boast valuations that “have gone beyond the reality of where the world is right now”. Investors are rushing to invest “more and more money in a very narrow set of assets, which to me look incredibly overvalued, that fills certain ESG criteria”
https://www.irishtimes.com/business/per ... -1.4183507

“There is a risk that holdings that populate ESG funds have become overvalued,” Chris Dyer, director of global equity at Eaton Vance, told Bloomberg. “Investors – both active and passive – are increasingly chasing these themes and driving valuation to uncomfortable levels in some cases. This type of naïve investing tends to end badly.”
https://etfdb.com/esg-channel/is-bubble ... %20reports.

Vitto
Naujokas
Pranešimai:1
Užsiregistravo:Ket Sau 06, 2022 5:12 pm

Standartinė Vitto » Ket Sau 06, 2022 5:16 pm

Sveiki, noriu patarimo, ar teisingas būsimas pasirinkimas periodiškai (long term) inevstuoti į:
SWEDBANK ROBUR ACCESS EDGE GLOBAL C - 40%
SWEDBANK ROBUR TECHNOLOGY C - 60%

Ačiū už patarimus ir paaiškinimus.

ds80
Naujokas
Pranešimai:16
Užsiregistravo:Šeš Sau 30, 2021 7:50 pm
Išsiųsta patiktukų: 6
Gavo patiktukų: 1

Standartinė ds80 » Ket Sau 06, 2022 8:43 pm

priklausomai nuo tavo strategijos, kokia ji?
jeigu darai VWCE analoga tada reiktu global 80% ir EM 20%, pasiskaityk pirmus 3-5 sios temos psl.

Vartotojo avataras
Gerietis
Mustachian
Pranešimai:161
Užsiregistravo:Pir Kov 02, 2020 9:57 am
Išsiųsta patiktukų: 120
Gavo patiktukų: 33

Standartinė Gerietis » Pen Sau 07, 2022 6:13 am

Vitto rašė:
Ket Sau 06, 2022 5:16 pm
Sveiki, noriu patarimo, ar teisingas būsimas pasirinkimas periodiškai (long term) inevstuoti į:
SWEDBANK ROBUR ACCESS EDGE GLOBAL C - 40%
SWEDBANK ROBUR TECHNOLOGY C - 60%

Ačiū už patarimus ir paaiškinimus.
Technologijų sektorius ir taip užima ~25% global market cap, tai kam jį persverti dar labiau? Long term investavimui nerekomenduočiau "pickinti" sektorių, o tiesiog investuoti į market. Arba 100% Global arba Global + Emerging markets.
Rule No. 1: Never lose money.
Rule No. 2: Never forget rule No. 1.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Pen Sau 07, 2022 7:37 am

Vitto rašė:
Ket Sau 06, 2022 5:16 pm
Sveiki, noriu patarimo, ar teisingas būsimas pasirinkimas periodiškai (long term) inevstuoti į:
Teoriškai pats teisingiausias pasirinkimas būtų investuoti į viso pasaulio akcijų fondą, tačiau ar toks fondas ilguoju laikotarpiu aplenks tavo pasiūlytą portfelį, niekas garantuoti negali. Jei renkiesi sektorinį technologijų fondą, vadinasi tikiesi, kad jis aplenks rinką, bet tada retorinis klausimas, iš kur tai žinai ir, ar to nežino kiti. Manau, naivu tikėtis, kad tu žinai daugiau, nei kiti. Rinkose dominuoja investiciniai investuotojai, daugybė hedge fondų, kuriuose dirba begalės PhD, kurie turi 100 kartų didesnes galimybes ir išteklius nei šis forumas. Iš dalies visas tas kolektyvinis žinojimas atsispindi pasauliniame akcijų indekse, kur technologijos sudaro didžiąją dalį ir ta dalis vis auga. Standartinis patarimas žmogui, norinčiam "statyti" ant konkretaus sektoriaus, būtų toks - statyk, bet tegu tavo statymas būna mažesnioji portfelio dalis. Pvz., 70 % pasaulio akcijų fondas, 30 % technologijų fondo akcijos su metiniu rebalance.

Bet šiaip daug svarbiau, ne į kokius fondus investuoji, o kiek pinigų atsidedi investavimui.
Here is why your savings rate is more important than your investments’ returns
https://www.marketwatch.com/story/here- ... 2017-07-20

freefrommust
Naujokas
Pranešimai:2
Užsiregistravo:Pir Sau 03, 2022 8:40 pm
Gavo patiktukų: 1

Standartinė freefrommust » Šeš Sau 22, 2022 3:45 pm

Mačiau diskusijose buvo klausimų dėl fondų keitimo. Prieš mėnesį persikėliau pingus iš Saving Funds 100 į Global, tai jokio pirkimo-pardavimo fakto nėra, sąskaitoje tai niekaip neatsispindi. Buvo problema, kad po perkėlimo neberodė pelno/nuostolio. Teko susisiekti su banku, kosnultantas buvo nustebęs, nes jam viską rodė. Per kokias 4 dienas problemą išsprendė.

Turimų fondų pasiskirstymas:
ACCESS EDGE GLOBAL - 43%
TECHNOLOGY - 38 %.
EMERGING MARKETS - 19%

Vienintelis žaliuojantis fondas kol kas yra Emerging Markets.
Pirmieji metai investuojant.
Tikslas: investicijoms skirti 1000 eur./mėn ir po 5 metų pradėti dirbti 4 dienas per savaitę.
Progresas čia: FreeFromMust

beard on fire
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:99
Užsiregistravo:Ket Vas 20, 2020 6:11 pm
Išsiųsta patiktukų: 11
Gavo patiktukų: 7

Standartinė beard on fire » Tre Sau 26, 2022 11:22 am

Aš pakeičiau technology į high dividends, žiūrėsim kas bus.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Tre Sau 26, 2022 11:50 am

beard on fire rašė:
Tre Sau 26, 2022 11:22 am
Aš pakeičiau technology į high dividends, žiūrėsim kas bus.
Kokia dalis portfelio ir kodėl priėmei tokį sprendimą?

Skelbti atsakymą