Portfelio sudarymo klausimai

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Skelbti atsakymą
Vartotojo avataras
Giem
Pažengęs Mustachian
Pranešimai:358
Užsiregistravo:Ket Rgp 01, 2019 4:59 pm
Išsiųsta patiktukų: 7
Gavo patiktukų: 55
Re: Portfelio sudarymo klausimai

Standartinė Giem » Šeš Kov 21, 2020 6:26 pm

https://www.portfoliovisualizer.com/ass ... rrelations

Tas pats puslapis, bet grynai tik koreliacijos lentelė
Mano blogas http://giem.lt

314pi
Naujokas
Pranešimai:1
Užsiregistravo:Šeš Kov 21, 2020 6:14 pm

Standartinė 314pi » Sek Kov 22, 2020 1:32 pm

Sveiki,
planuoju pradėti investuoti skirdamas per mėnesį 250 eur. Gyvenu Lietuvoje ir galimybės degiro naudoti neturiu, tai galvoju investuoti per admiral markets. ETF pasirinkimas nėra labai didelis. Gal kas nors iš forumo narių investuojate per admiral ir galite pasidalinti kokius fondus pasirinkote? Žiūrint į mokesčius tikriausiai būtų naudinga pirkti kartą per du mėnesius.

Pasaulio ETF galvoju rinktis tą patį kaip forumo autorius: IWDA ---iShares Core MSCI World UCITS ETF .

Europai niekaip neišsirenku. Ka galvojate apie šituos europos ETF?

kodas | pavadinimas | valiuta | ter | dydis | birža

DBXA Xtrackers MSCI EUROPE INDEX UCITS ETF usd 0.25 1.9mlrd vokietija
SC0E Invesco MSCI Europe UCITS ETF eur 0.19 356m vokietija
CEUG Amundi MSCI Europe UCITS ETF eur 0.15 1.7mlrd prancuzija
ERO SPDR MSCI Europe UCITS ETF eur 0.25 406m prancuzija

Esu tik pradedantis, tai nepykit jei mintis neaiškiai reiškiu ar nesamones kalbu :) visi patarimai ir pastebėjimai labai laukiami.

Ačiū

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Sek Kov 22, 2020 2:25 pm

Siūlau pirkti šįtą, jame viso pasaulio akcijos, tarp jų ir Europos
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating
ISIN IE00BK5BQT8

Dr.Robert
Mustachian
Pranešimai:158
Užsiregistravo:Pen Vas 14, 2020 8:01 pm
Išsiųsta patiktukų: 2
Gavo patiktukų: 33

Standartinė Dr.Robert » Pir Kov 23, 2020 7:48 am

Paveikslėlis

Sveiki, kolegos.

Norėjau paklausti, kiek iš Jūsų investuojate į REITS? Pažaidžiau su backtesting, ir panašu, kad REITS apsimoka, nes jie mažai koreliuoja su stocks ir tuo pačiu auga visais periodais. Įdedu portfolio pvz, kuriame kombinavau REITS, bonds ir stocks, ir šitas portoflio performina geriau už SP500 0,5% su 3% mažesniu volatility. Per 26 metus susidaro 40 tūkst skirtumas, o tuo tarpu svyruoja daug mažiau. Ar čia viskas legit, ar visgi kažkur yra kažkoks catch?
"The best time to plant a tree was 20 years ago. The second best time is now." - Same with investing.

laurizas
Užkietėjęs Mustachian
Pranešimai:1322
Užsiregistravo:Ant Bal 16, 2019 8:28 am
Išsiųsta patiktukų: 145
Gavo patiktukų: 209

Standartinė laurizas » Pir Kov 23, 2020 8:48 am

1) past performance is no guarantee of future results;
2) greičiausiai negali turėti priėjimo prie šitų REIT, nes esi europietis;

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Patyręs Mustachian
Pranešimai:726
Užsiregistravo:Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 29
Gavo patiktukų: 83

Standartinė Mr. BM. » Pir Kov 23, 2020 10:04 am

Verta nepamiršti ir to, kad pačios įmonės irgi turi nekilnojamojo turto. Tad pirkdami akcijų ETF, perkam ir netiesioginį NT.
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: BALTICMUSTACHE INVESTICIJŲ PORTFELIS. 2021 APŽVALGA.

Vartotojo avataras
Giem
Pažengęs Mustachian
Pranešimai:358
Užsiregistravo:Ket Rgp 01, 2019 4:59 pm
Išsiųsta patiktukų: 7
Gavo patiktukų: 55

Standartinė Giem » Pir Kov 23, 2020 10:11 am

Šiaip REIT smarkiai koreliuoja su stocks. Beveik visada elgiasi panašiai. Ir tamstos pavyzdys rodo 0,81 koreliaciją. Nors turbūt portfelyje stocks yra mažiau negu pusė. Šiaip REIT puikus stocks pakaitalas. Kiek kitoks profilis, panaši koreliacija su kitom turto klasėm. Jeigu norisi daugiau pažaisti portfoliocharts.com pabandykit.
Anyway, pritariu laurizui, kad neverta tiek smarkiai tikėti backtest. Labai lengva surasti strategiją, kuri būtų sėkminga backtest, bet nebūtinai ji veiks ateityje. Kaip ir teiginiai, kad pvz. Jeigu būčiau Amazon prisipirkes akcijų 1998, dabar būčiau milijonierius. Tikėtina, kad kartu su Amazon būtum prisipirkes ir 10 kitų tech stocks, kurios sudegė po dotcom. Ir būtų like mažiau negu sp500.
Mano blogas http://giem.lt

Dr.Robert
Mustachian
Pranešimai:158
Užsiregistravo:Pen Vas 14, 2020 8:01 pm
Išsiųsta patiktukų: 2
Gavo patiktukų: 33

Standartinė Dr.Robert » Pir Kov 23, 2020 10:45 am

Šitame pavyzdyje:

35% Large Cap US stocks
41 % REIT
21% Long term treasury bonds

Man tiesiog įdomu, kad egzistuoja būdas sumažinti volatility ir padidinti grąžą, nes tokia atrodo mantra tarp investuotojų, kad visada pelningiausias bus SP500, bet turi prisiimti didelę riziką. O čia va būdas pamažinti riziką ir dar grąžą padidinti.
"The best time to plant a tree was 20 years ago. The second best time is now." - Same with investing.

dalius
Mustachian
Pranešimai:280
Užsiregistravo:Pen Bal 26, 2019 5:20 am
Išsiųsta patiktukų: 4
Gavo patiktukų: 15

Standartinė dalius » Pir Kov 23, 2020 11:13 am

Dr.Robert rašė:
Pir Kov 23, 2020 10:45 am
Šitame pavyzdyje:

35% Large Cap US stocks
41 % REIT
21% Long term treasury bonds

Man tiesiog įdomu, kad egzistuoja būdas sumažinti volatility ir padidinti grąžą, nes tokia atrodo mantra tarp investuotojų, kad visada pelningiausias bus SP500, bet turi prisiimti didelę riziką. O čia va būdas pamažinti riziką ir dar grąžą padidinti.
REIT <> REIT. Reik žiutėti kas realiai yra jų portfelyje. PVZ. visu fire'ininkų mėgstamas Horizont fondas krito daugiau nei Baltic indeksas (1/3 mano Lietuvisko portfelio yra ten :).

Keturios pagrindines turto klases i kurias investuoja REIT'ai:
1, gyvenamas bustas
2, prekybcentriai/pramogos
3, Offisai
4. Logistika/gamybines patalpos

Cia jau reikia ziureti, jusu pasirinko REIT portfelio kompozicija ir asmeninius lukescius kiekvienos is siu kategoriju patrauklumui ateityje.
Plius pacio fondo parametrai.

Mano neprofesionalia nuomone.. REIT gali būti net rizikingesni nei akcijos. Ypac trumpu laikotarpiu.

xFx
Pradedantis Mustachian
Pranešimai:59
Užsiregistravo:Ant Kov 12, 2019 8:05 pm
Išsiųsta patiktukų: 18
Gavo patiktukų: 9

Standartinė xFx » Pir Kov 23, 2020 11:26 am

Asmeniskai as investuoji i si REIT ETF'a:
Ticker: EPRA [ Amundi FTSE EPRA NAREIT Global ]
ISIN: LU1437018838
TER: 0,24%
Portfolio allocation: 12%

Siuo metu nuo auksciausio tasko: -41% tuo tarpu SP500: -33%

Skelbti atsakymą