Mr. Balticmustache investicinis portfelis

Diskutuojame apie tai, kaip sudaryti Mustachian investicijų portfelį.
Vartotojo avataras
Mr. BM.
Pažengęs Mustachian
Pranešimai: 423
Užsiregistravo: Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 10
Gavo patiktukų: 16

Mr. Balticmustache investicinis portfelis

Standartinė Mr. BM. » Ant Vas 04, 2020 12:02 pm

Sveiki,

Jau kurį laiką facebook ir instagram kiekvieną mėnesį aptariu savo portfelio rezultatus. Bėda ta, kad socialiniuose tinkluose šie įrašai pasimeta, o tinklaraščio užkrauti tokiais trumpais tekstais nenoriu. Dėl to šią temą paversiu mini investicijų dienoraščiu, kuris laikui bėgant taps archyvu. Galėsime po 10 metų arba visi pasijuokti, kad dariau kažką ne taip, arba pasidžiaugti, kad strategija suveikė.

Naujausi portfelio duomenys bus šiame investicinio portfelio puslapyje.
Atskirai galite apžvelgti Balticmustache P2P portfelį

Atsakomybė:
- Šioje temoje pateikta informacija nėra suprantama kaip investicinių paslaugų teikimas, nėra rekomendacija, siūlymas pirkti, parduoti, turėti ar kitaip disponuoti finansinėmis priemonėmis ar pasinaudoti jų suteikiamomis teisėmis;
- Už investicinius sprendimus, kurie buvo priimti remiantis šioje forumo temoje ir socialiniuose tinkluose pateikta informacija, neatsakome;
- Konkretus produktas ar paslauga tam tikrai investuotojų grupei gali būti netinkamas, o tinkamumas turėtų būti įvertinamas ir nustatomas kiekvienu konkrečiu atveju kiekvienam konkrečiam asmeniui atskirai, įvertinus informaciją apie asmens žinias ir patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį (nuolatinių pajamų šaltinis ir dydis, turtas, investicijos į nekilnojamąjį turtą, finansiniai įsipareigojimai ir kt.) bei investavimo tikslus (investavimo laikotarpis, tolerancija rizikai, rizikos profilis, investicijos paskirtis ir kt.). Tokį vertinimą atlieka investicines paslaugas teikianti finansų maklerio įmonė ar bankas
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: 752 IR 173 TAISYKLĖ: KIEK KAINUOJA MŪSŲ ĮPROČIAI?

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Pažengęs Mustachian
Pranešimai: 423
Užsiregistravo: Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 10
Gavo patiktukų: 16

Standartinė Mr. BM. » Ant Vas 04, 2020 12:02 pm

2019 Spalis

1. ETF. Šią portfelio dalį papildžiau iShares Core MSCI Europe UCITS fondo vienetais. Bendras ETF portfelis dabar vertas 1558.38€. Kapitalo prieaugis per 5 mėnesius – +8.98%. Spalį labiausiai augo aukščiau minėtas fondas, tačiau didžiausią bendrą prieaugį vis dar generuoja All World indeksas.⁠

2. P2P. Spalį šiek tiek pakeičiau P2P portfelio strategiją – gautų pajamų nebereinvestuoju, o permetu į pasižaidimams skirtą portfelio dalį (skaityti toliau). P2P šis mėnesis buvo rekordinis, pirmą kartą gautos palūkanos viršijo 100€ ribą (102.57€). Tiek Paskolų Klube, tiek Finbee daugėja Default paskolų, kurias palieku išieškojimui. Spalį, po Finbee cirkų, nusprendžiau daugiau šioje platformoje neinvestuoti (bent jau kol susitvarkys), tačiau paskolas palieku dirbti toliau.⁠

3. KITA. Kaip ir rašiau straipsnyje, ši portfelio dalis yra skirta pasižaidimams ir užims nedaugiau 5% bendro portfelio. Kadangi FED ir ECB pastaruoju metu dar labiau mažina palūkanas ir toliau pumpuoja valiutą į rinką, nusprendžiau kiek pamažinti portfelyje esančių € kiekį. To pasakeoje iš P2P grįžtančius pinigus permesiu į kitas turto klases. Spalį užsiregistravau PAMP SUISSE grupės platformoje GoldAvenue.com ir pirkau 1kg 999.0 PAMP Suisse sidabro luitą, kurį palikau Šveicarijos saugykloje su galimybe bet kada parduoti už fixed price ar pasiimti fiziškai.⁠

Keletas bendrų pastebėjimų: visos pozicijos fiksavo augimą, o bendra portfelio vertė viršijo 10k € ribą.⁠
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: 752 IR 173 TAISYKLĖ: KIEK KAINUOJA MŪSŲ ĮPROČIAI?

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Pažengęs Mustachian
Pranešimai: 423
Užsiregistravo: Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 10
Gavo patiktukų: 16

Standartinė Mr. BM. » Ant Vas 04, 2020 12:04 pm

2019 Lapkritis

1. ETF. Lapkritis šiai portfelio daliai buvo kosmosiškas. Sunku patikėti, kad tai vis dar vyksta. ETF vertė šovė į viršų. Skaičiuojant nuo vasaros periodiškai investuojami 300€/mėn. generavo beveik +11% (+10.86%) kapitalo prieaugį. Lapkritį ETF sąmoningai neįsigijau, nes sekantis pirkinys turėtų būti Emerging markets ETF (EMIM). Šis ETF Degiro platformoje yra mokamas, o kadangi komisiniams išleisti nutariau nedaugiau 0.5% pirkinio vertės, pirkimą perkėliau į Gruodį. Tad Gruodį bus nupirkta ETF už 600€.

2. P2P. Tarpusavio skolinimo pajamingumas Lapkričio mėnesį smarkiai smuko. Buvo gauta 77.5€ palūkanų per abi platformas (PK ir Finbee). Tuo tarpu praeitą mėnesį buvo gauta 102.57€. Įdomu tai, kad nustojo didėti vėluojančių paskolų procentas bendrame portfelyje, net ir be reinvestavimo. Taip pat nustojo didėti C reitingo 90+ vėlavimų suma. Plačiau galima susipažinti išsamioje, kas mėnesį atnaujinamoje lentelėje: https://balticmustache.lt/balticmustach ... portfelis/

3. KITA. Ir toliau laikausi strategijos sumažinti P2P svorį bendrame portfelyje. Dėl šios priežasties didėja laisvoji portfelio dalis, kuri finaliniame rezultate turės sudaryti nedaugiau nei 5% viso portfelio. Lapkritį kaip ir tikėtasi aukso ir sidabro kainos krito (nes kilo akcijos). Lapkritį buvo nupirkta keletas aukso monetų (Swiss Francs), jos nemokamai paliktos PAMP saugykloje. Viskas vyko dar prieš nukrentant kainoms, todėl bendra grąža pasiekė -10.54%. Per daug nesijaudinu, nes pozicijos perkamos minimum 10-čiai metų ir jų paskirtis yra ne kapitalo prieaugis, o tiesiog šioks toks psichologinio stabilumo užtikrinimas.
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: 752 IR 173 TAISYKLĖ: KIEK KAINUOJA MŪSŲ ĮPROČIAI?

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Pažengęs Mustachian
Pranešimai: 423
Užsiregistravo: Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 10
Gavo patiktukų: 16

Standartinė Mr. BM. » Ant Vas 04, 2020 12:05 pm

2019 Gruodis

1. ETF. Ir toliau tęsiasi ralis. Visi žinome patarlę, kad aukštai lipęs, žemai krisi. Tai keistas jausmas žinoti, kad šiai patarlei lemta išsipildyti – teks kristi. Įdomiausia, ar spėsiu ETF portfelio dalį iki kritimo padidinti tiek, kad psichologiškai būtų sunku. Dabar suma nėra didelė, tai atėjus recesijai tik apsidžiaugčiau. Bet turint rimtesnę investuotą sumą, reiktų save išbandyti. Ir gauti patirties vis dar kaupimo, o ne „leidimo“ stadijoje. Tikėkimės pavyks.
Kaip ir rašiau praeito mėnesio apžvalgoje, lapkritį nepirkau nieko, o gruodį už sukauptą sumą atlikau planuotą Emerging markets pozicijos papildymą už 510.19€ (20 akcijų, -2.19€ komisinis). Buvo nupirktas EMIM (EIMI atitikmuo Euronext biržoje) iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc). Kažkokiu mistiniu būdu per kelias dienas ši pozicija paaugo ~6%. Iki šios dienos TTWROR Emerging markets pozicijai yra +6.85%, o IRR +130.24%. Bendras ETF portfelis nuo vasaros pradžios fiksuoja +8.89% (TTWROR) ir +24.61% (IRR).
2. P2P. Galima daryti prielaidą, kad Lietuviai prietaringi žmonės. Kai Lapkričio mėnesį pajamingumas iš P2P smarkiai krito, tai Gruodį visi prieš šventes nusprendė grąžinti skolas ir pajamingumą sugrąžino ten kur reikia. Jeigu atvirai, tai tikėjausi, kad atvirkščiai, nes Gruodžio mėnesį išlaidų visiems padaugėja. Bet belieka tik pasidžiaugti, kad rezultatai pagerėjo. Įdomu ar kiti irgi pastebi tokias tendencijas?
Bendras portfelio dydis (PK ir FB) buvo 7672.91€, per mėnesį gauta 93.22€ palūkanų. Gruodžio pajamingumas +1.21%. Detalus portfelio vaizdas čia: https://balticmustache.lt/balticmustach ... portfelis/

3. KITA. Gruodžio mėnesį ši portfelio dalis buvo papildyta dar šiek tiek aukso. Pirkimas atliktas mėnesio pradžioje, prieš kylant aukso ir sidabro kainoms, todėl bendrai ši portfelio dalis per Gruodį pasistiebė per +3.52%. Šiuo metu šią portfelio dalį sudaro 1KG sidabro ir 5vnt. Švecarijos 20Fr auksinių monetų (apie 1 unciją). Įskaičiavus pirkimo mokesčius bendra grąža -5.71%
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: 752 IR 173 TAISYKLĖ: KIEK KAINUOJA MŪSŲ ĮPROČIAI?

Vartotojo avataras
Mr. BM.
Pažengęs Mustachian
Pranešimai: 423
Užsiregistravo: Ant Vas 26, 2019 12:13 pm
Išsiųsta patiktukų: 10
Gavo patiktukų: 16

Standartinė Mr. BM. » Ant Vas 04, 2020 1:22 pm

2020 Sausis

1. ETF. Sausį apturėjome lengvus kalnelius dėl Koronos viruso kinijoje, tad buvo puiki progra pigiau nusipirkti All World indeksą sekantį ETF. Už 343.38€ buv nupirkti 6 vnt. iShares Core MSCI World UCITS ETF. Kai kainos buvo rekordiškai aukštos, už turimą sumą Degiro sąskaitoje būtų išėję 5 vnt., tad laukiau ir sulaukiau šiokio tokio pakritimo mėnesio gale. Bendras ETF portfelis per 6 mėnesius sugeneravo +11.38% kapitalo prieaugį arba +23.37% IRR. Daugiausiai prie to prisidėjo aukščiau minėtas IWDA ETF. Be to gavau pirmuosius 0.59€ dividendus iš obligacijų (ICOV) ETF. Tiesa, kadangi naudoju Degiro custody sąskaitos tipą, šiek tiek nuo gautų dividendų yra nuskaitoma, tad realiai gavau 0.56€. Galiu pasakyti, kad psichologiškai labai malonu gauti, nors ir nedidelę, bet vistiek teigiamą sumą. Ateityje, kai portfelis bus sukauptas, visus accumulating tipo ETF perkelsiu į distributed, kad pinigų srautas būtų net ir svyruojant rinkoms.

2. P2P. Kaip matosi portfelio lentelėje, praėjusį mėnesį jo dydis nesikeitė. Paskolu Klube trumpam buvau įjungęs senesnį automatinio investavimo skelbimą, ko pasekoje buvo suinvestuoti ~250€ į 5 A reitingo paskolas. Portfelis bręsta, vertė arba mažėja ar išlieka tokia pati, todėl vis didėja default skaičius. Nuo 2017 metų vasaros dabartinis vėluojančių paskolų skaičius yra didžiausias. Gąsdina, bet peržiūrėjus paskolų būklę matosi, jog mokėjimai yra atliekami, vėlavimo palūkanos mokamos, tik vis nespėjama pagal grafiką. Gal ir gerai, prisideda vėlavimo palūkanos, bendra grąža nuo to didėja. Visiškai nemokių paskolų yra tik kelios.
Sausį portfelis abiejose platformose buvo 7620€ dydžio ir generavo +83.59€ palūkanų. 12 mėnesių pajamingumas išlieka augimo tendencijoje ir siekia +13.4%..

3. KITA. Kol kas šioje pozicijoje yra tik commodities t.y. sidabras ir auksas. Nenuostabu, rinkoms panikuojant dėl Kinijoje ir visame pasaulyje plintančio viruso, aukso ir sidabro kainos kyla. Per gana trumpą laiką kelių tūkstančių eurų pasyviai augintas portfelis ugtelėjo tiek, kad beveik padengė kosminio dydžio įsigijimo mokesčius. Šiai dienai kapitalo prieaugis vis dar neigiamas, bet sumažėjo nuo -11.54% prieš keletą mėnesių iki -2.6% dabar. Sausį buvo įsigyta dar viena aukso moneta. Kadangi su šia portfelio dalimi elgiuosi laisviau, o Swedbankas nuo Vasario 1d. atidarė nemokamą prekybą vietinėje biržoje, galbūt kitą mėnesį rasiu kažką įdomaus ir ten.

Bendra portfelio vertė pasiekė ~12283€.
Naujausias straipsnis Balticmustache tinklaraštyje: 752 IR 173 TAISYKLĖ: KIEK KAINUOJA MŪSŲ ĮPROČIAI?

Užrakinta