ETF portfelio skaičiuoklė

Pradėjęs sudarinėti portfelį iš skirtingų ETF (kaip tai dariau aprašiau čia), pastebėjau, jog tiksliai apskaičiuoti skirtingų valiutų ir rinkų tarpusavio pasiskirstymą tampa sudėtinga. Ypač, jeigu tai bandome atlikti ant popieriaus, su pieštuku. To tikrai nerekomenduoju, pražilsi!

Taip yra, nes ETF fondai, dažnu atveju, yra sudaromi perkant akcijas ar obligacijas skirtingomis valiutomis, skirtinguose regionuose. Pavyzdžiui, viso pasaulio indeksą sekantis iShares Core MSCI World UCITS ETF yra su 22 proc. Europos akcijų, 61.6% JAV akcijų, kai, tuo tarpu, euras sudaro tik 10.84%, doleris 62,3%  viso fondo (šią informaciją rasite pas fondo valdytojus). Perkant dar kelis panašaus tipo ETF, tampa gan sudėtinga apskaičiuoti kiek iš tikro portfelis turės eurų, o kiek užsienio valiutos, kaip pasiskirstys „namų“ bei pasaulio rinka. O jeigu dar perkame ir obligacijų bei REIT’s? 

Privalumai

Dėl šios priežasties, dalinuosi savo kūriniu, skaičiuokle, kurioje kiekvienas nesunkiai sužinos:

• Kokią įtaką portfelio alokacijai daro skirtingas rizikingų ir mažiau rizikingų aktyvų santykis;
• Kokią įtaką portfelio alokacijai daro skirtingi ETF;
• Bendras portfelio pasiskirstymas pagal valiutą;
• Bendras portfelio pasiskirstymas pagal geografiją;
• Akcijų dalies pasiskirstymas pagal valiutą;
• Akcijų dalies pasiskirstymas pagal geografiją;
• Obligacijų dalies pasiskirstymas pagal valiutą;
• Obligacijų dalies pasiskirstymas pagal geografiją;
• REIT dalies pasiskirstymas pagal valiutą;
• REIT dalies pasiskirstymas pagal geografiją.

Kaip naudotis?

1. Pirma ir svarbiausia taisyklė – įrašyti skaičius reikia tik žaliu fonu pažymėtuose langeliuose. Visi grafikai ir kiti langeliai užsipildo automatiškai.
2. Skaičiuoklė susideda iš 4 puslapių.
   1. Pirmame puslapyje, pavadinimu Suvestinė, reikia įrašyti planuojamo portfelio dydį, bei kiek procentų skirsite skirtingoms pozicijoms (akcijoms, obligacijoms, REIT’s bei P2P);
   2. Antrame puslapyje, pavadinimu akcijos, reikia įvesti informaciją apie konkrečius ETF. Pradžioje reikės įvesti ETF pavadinimą. Sekančiame langelyje reikės įrašyti perkamo ETF santykį, t.y. kiek procentų akcijų portfelyje užims šis ETF. Jeigu bus perkamas tik vienas akcijų ETF, rašyti 100%. Toliau reikės įvesti perkamo ETF dalį eurais (procentinė išraiška), bei perkamo ETF dalį Europoje (procentinė išraiška). Visa kitą užsipildys automatiškai.
   3. Trečiame puslapyje, pavadinimu obligacijos vedame analogišką informaciją antram puslapiui, tačiau vietoj akcijų ETF, naudojame obligacijų ETF.
   4. Ketvirtame puslapyje, pavadinimu REIT’s vedame analogišką informaciją antram/trečiam puslapiui, tačiau vietoj akcijų/obligacijų ETF, naudojame REIT’s ETF.
3. Suvedę duomenis, galite pradėti keisti procentines išraiškas. Pavyzdžiui keičiant akcijų procentinę dalį suvestinėje matysis kaip keičiasi sumos, pasiskirstymas eurais bei geografija. Keisti galite ir konkretaus ETF svorį, nuo to taip pat priklausys valiutos bei geografijos pasiskirstymas.

Sėkmingo naudojimo!

Mr. BM.