BALTIC MUSTACHE
  • PRADINIS
  • FORUMAS
  • Investavimas
  • Gyvenimo būdas
  • MŪSŲ PROGRESAS
  • Archyvas
  • APIE

BALTIC MUSTACHE

  • PRADINIS
  • FORUMAS
  • Investavimas
  • Gyvenimo būdas
  • MŪSŲ PROGRESAS
  • Archyvas
  • APIE

ETF portfelio skaičiuoklė

nuo Mr. BM. 2018 23 lapkričio
2018 23 lapkričio
ETF portfelio skaičiuoklė

Pradėjęs sudarinėti portfelį iš skirtingų ETF (kaip tai dariau aprašiau čia), pastebėjau, jog tiksliai apskaičiuoti skirtingų valiutų ir rinkų tarpusavio pasiskirstymą tampa sudėtinga. Ypač, jeigu tai bandome atlikti ant popieriaus, su pieštuku. To tikrai nerekomenduoju, pražilsi!

Taip yra, nes ETF fondai, dažnu atveju, yra sudaromi perkant akcijas ar obligacijas skirtingomis valiutomis, skirtinguose regionuose. Pavyzdžiui, viso pasaulio indeksą sekantis iShares Core MSCI World UCITS ETF yra su 22 proc. Europos akcijų, 61.6% JAV akcijų, kai, tuo tarpu, euras sudaro tik 10.84%, doleris 62,3%  viso fondo (šią informaciją rasite pas fondo valdytojus). Perkant dar kelis panašaus tipo ETF, tampa gan sudėtinga apskaičiuoti kiek iš tikro portfelis turės eurų, o kiek užsienio valiutos, kaip pasiskirstys „namų“ bei pasaulio rinka. O jeigu dar perkame ir obligacijų bei REIT’s? 

Privalumai

Dėl šios priežasties, dalinuosi savo kūriniu, skaičiuokle, kurioje kiekvienas nesunkiai sužinos:

  • Kokią įtaką portfelio alokacijai daro skirtingas rizikingų ir mažiau rizikingų aktyvų santykis;
  • Kokią įtaką portfelio alokacijai daro skirtingi ETF;
  • Bendras portfelio pasiskirstymas pagal valiutą;
  • Bendras portfelio pasiskirstymas pagal geografiją;
  • Akcijų dalies pasiskirstymas pagal valiutą;
  • Akcijų dalies pasiskirstymas pagal geografiją;
  • Obligacijų dalies pasiskirstymas pagal valiutą;
  • Obligacijų dalies pasiskirstymas pagal geografiją;
  • REIT dalies pasiskirstymas pagal valiutą;
  • REIT dalies pasiskirstymas pagal geografiją.

ETF portfelio skaičiuoklė

Kaip naudotis?

  1. Pirma ir svarbiausia taisyklė – įrašyti skaičius reikia tik žaliu fonu pažymėtuose langeliuose. Visi grafikai ir kiti langeliai užsipildo automatiškai.
  2. Skaičiuoklė susideda iš 4 puslapių.
    1. Pirmame puslapyje, pavadinimu Suvestinė, reikia įrašyti planuojamo portfelio dydį, bei kiek procentų skirsite skirtingoms pozicijoms (akcijoms, obligacijoms, REIT’s bei P2P);
    2. Antrame puslapyje, pavadinimu akcijos, reikia įvesti informaciją apie konkrečius ETF. Pradžioje reikės įvesti ETF pavadinimą. Sekančiame langelyje reikės įrašyti perkamo ETF santykį, t.y. kiek procentų akcijų portfelyje užims šis ETF. Jeigu bus perkamas tik vienas akcijų ETF, rašyti 100%. Toliau reikės įvesti perkamo ETF dalį eurais (procentinė išraiška), bei perkamo ETF dalį Europoje (procentinė išraiška). Visa kitą užsipildys automatiškai.
    3. Trečiame puslapyje, pavadinimu obligacijos vedame analogišką informaciją antram puslapiui, tačiau vietoj akcijų ETF, naudojame obligacijų ETF.
    4. Ketvirtame puslapyje, pavadinimu REIT’s vedame analogišką informaciją antram/trečiam puslapiui, tačiau vietoj akcijų/obligacijų ETF, naudojame REIT’s ETF.
  3. Suvedę duomenis, galite pradėti keisti procentines išraiškas. Pavyzdžiui keičiant akcijų procentinę dalį suvestinėje matysis kaip keičiasi sumos, pasiskirstymas eurais bei geografija. Keisti galite ir konkretaus ETF svorį, nuo to taip pat priklausys valiutos bei geografijos pasiskirstymas.

Sėkmingo naudojimo!

 

Mr. BM.

P.S. ko gero nepastebėjai, bet šiame tinklaraštyje nenaudoju jokios reklamos, banerių ir panašių dalykų, kurie trukdo susikoncentruoti į informaciją. Viskas daroma taip, kad būtų smagu ir patogu skaityti. Nesiekiu iš šio tinklaraščio uždirbti, tačiau jo išlaikymas vistiek kainuoja. Jeigu palaikai mane ir manai, jog skaičiuoklė naudinga, kviečiu spausti donate mygtuką ir pervesti į baltimustache sąskaitą norimą pinigų sumą. Lėšas skirsiu šio tinklaraščio išlaikymui bei tobulinimui. 




alokacijabalticmustacheETFfinansinėinvestavimaslaisvėpaskirstymaspasyvusportfelioportfelisskaičiuoklė
7 komentarai
4
FacebookTwitterGoogle +Pinterest
Mr. BM.

ankstesnis įrašas
Balticmustache investicijų portfelis 2018
sekantis įrašas
Investavimas į ETF. Balticmustache patarimai

You may also like

Balticmustache investicijų portfelis. 2021 apžvalga.

Geriausias Brokeris Investavimui į ETF 2021

Moterų Investavimas į Tarpusavio Skolinimą

Bilis investuoja

Balticmustache tarpusavio skolinimo portfelis

Investavimas į ETF. Rizikos

Balticmustache portfelis

Geriausias brokeris investavimui į ETF Lietuvoje 2019

Investavimas į tarpusavio skolinimą

Ar verta kaupti pensijų fonduose?

7 komentarai

Židrūnas 2018 29 gruodžio - 11:46

Sveikas, šiek tiek parėmiau Tavo labai puikų puslapį. Norėčiau pabandyti Tavo programėlę.

Reply
Mr. B. M. 2018 31 gruodžio - 11:08

Sveikas, Židrūnai,

Esu labai dėkingas už paramą. Motyvuoja rašyti toliau! Skaičiuoklę gali atsidaryti paspaudęs tekste esančią paryškintą nuorodą arba ČIA.

Reply
Haris Poteris 2019 15 gegužės - 00:50

labai aciu uz sia lentele!!

Reply
GKA 2019 29 lapkričio - 10:37

o kur randate info apie tai, kiek fondo su daro €, ar europos rinkoje? Nes pavyzdyje pateikto indekso https://www.ishares.com/uk/professional/en/products/251861/ fondo valdytojo puslapyje randu tik pasiskirstymą pagal geografiją, o pagal valiutą nerandu.

Reply
Mr. BM. 2019 29 lapkričio - 20:49

Na, žinant geografiją nesunku sužinoti ir valiutą 🙂

Reply
Darius 2020 16 balandžio - 18:36

Sakyčiau, yra klaida skaičiuoklėje. Jei suvedi perkamo ETF (akcijų, obligacijų ir t.t. skyriuose) dalį Europoje nors vieną procentą, pasaulio dalį parodo teisingą (pvz. 99%). Tačiau jei dalis 0%, tai pasaulio dalį irgi rodo 0, nors turėtų būti 100.

Reply
Nerijus 2020 25 balandžio - 21:51

Sveiki,
kažkur pas jus puslapyje mačiau xls skaičiuoklę, kur skaičiavote ar lyginote III pakopa su ETP ar pan. Noriu pasilyginti III pakopą, bet man skaičiuojant nelabai gaunasi. Ar kažkur buvote patalpinęs panašią skaičiuoklę? Jei taip, kur galėčiau rasti?
Ačiū.

Reply

Parašyti komentarą Atšaukti komentarą

Išsaugoti vardą, el. paštą ir tinklalapį sekančiam kartui

Apie Mus

Apie Mus

Sveiki užsukę į blog'ą, kuriame mes dalinamės patarimais ir patirtimi, kaip sukaupti turto ir pasiekti finansinę nepriklausomybę Lietuvoje! Plačiau apie mus ČIA. Apie progresą ČIA. O apie investicijas ČIA.

Naujienlaiškis

Populiarūs įrašai

  • Geriausias brokeris investavimui į ETF Lietuvoje

    2018 11 rugpjūčio
  • Geriausias brokeris investavimui į ETF Lietuvoje 2019

    2019 28 gegužės
  • BALTIC MUSTACHE PROGRESAS

    2018 3 birželio

Facebook

Facebook

Naujausi komentarai

  • Freedom apie Geriausias Brokeris Investavimui į ETF 2021
  • Mr. BM. apie Balticmustache investicijų portfelis. 2021 apžvalga.
  • Aleksas apie Balticmustache investicijų portfelis. 2021 apžvalga.
  • Mr. BM. apie Balticmustache investicijų portfelis. 2021 apžvalga.
  • Egis apie Balticmustache investicijų portfelis. 2021 apžvalga.
  • Mr. BM. apie Balticmustache investicijų portfelis. 2021 apžvalga.

Atsakomybė

  • Tinklaraščio autoriai stengiasi užtikrinti aukštą pateikiamos informacijos kokybę ir tikslumą, tačiau negarantuoja, kad pateiktoje informacijoje nėra netikslumų.
  • Tinklaraštyje pateikta informacija nėra suprantama kaip investicinių paslaugų teikimas, nėra rekomendacija, siūlymas pirkti, parduoti, turėti ar kitaip disponuoti finansinėmis priemonėmis ar pasinaudoti jų suteikiamomis teisėmis.
  • Už investicinius sprendimus, kurie buvo priimti remiantis tinklaraštyje pateikta informacija, neatsakome.
  • Facebook
  • Instagram
  • Pinterest

@ BALTIC MUSTACHE. Visos teisės saugomos.